證監(jiān)會6日發(fā)布“非上市公眾公司監(jiān)管問答”，進(jìn)一步明確非上市商業(yè)銀行申請發(fā)行優(yōu)先股的相關(guān)要求。

證監(jiān)會稱，不在全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)掛牌且股東人數(shù)超過200人的非上市商業(yè)銀行申請發(fā)行優(yōu)先股的，除遵守《優(yōu)先股試點(diǎn)管理辦法》《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合以下要求。一是首次申請發(fā)行優(yōu)先股的，應(yīng)當(dāng)符合《非上市公眾公司監(jiān)管指引第4號——股東人數(shù)超過200人的未上市股份有限公司申請行政許可有關(guān)問題的審核指引》審核標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)要求，且股份確權(quán)數(shù)量在80%以上（含80%），但無須提交該指引所列的申請文件。中介機(jī)構(gòu)應(yīng)對申請人是否滿足審核標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行核查并在優(yōu)先股發(fā)行申請文件中發(fā)表明確意見。二是按照《非上市公眾公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第7號——定向發(fā)行優(yōu)先股說明書和發(fā)行情況報告書》《非上市公眾公司信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第8號——定向發(fā)行優(yōu)先股申請文件》制作并提交申請文件。三是優(yōu)先股發(fā)行后，應(yīng)在中國證券登記結(jié)算公司進(jìn)行登記存管。四是信息披露不適用全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)關(guān)于優(yōu)先股信息披露的特殊規(guī)定。

銀保監(jiān)會網(wǎng)站于7月19日發(fā)布消息，銀保監(jiān)會、證監(jiān)會于近日正式發(fā)布實(shí)施《中國銀保監(jiān)會 中國證監(jiān)會關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級資本的指導(dǎo)意見（修訂）》。根據(jù)上述指導(dǎo)意見，非上市銀行可直接發(fā)行優(yōu)先股。此舉拓展了中小銀行資本補(bǔ)充渠道，對提升中小銀行資本實(shí)力、加大信貸投放力度、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)有較大好處。

天風(fēng)證券研報表示，非上市銀行其他一級資本補(bǔ)充渠道有限，一級資本幾乎完全由核心一級資本覆蓋（成本更高），這制約了其信貸投放能力。