5月20日，國家外匯局又定期通報一批外匯違規(guī)案例。

本次公布的違規(guī)案例共計17起，其中，銀行違規(guī)案例5起，企業(yè)違規(guī)案例6起，個人違規(guī)案例6起。

據(jù)了解，近幾年來，為加強(qiáng)對外匯市場的監(jiān)測，外匯局升級科技手段，通過建立多個監(jiān)測系統(tǒng)，如貨物貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)、服務(wù)貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)、個人外匯監(jiān)測系統(tǒng)，動態(tài)掌握外匯市場的資金流動情況。目前外匯局對外匯資金的總體監(jiān)管原則主要是篩選線索、抓大放小進(jìn)行核查、抓出典型違規(guī)案例予以處罰震懾。

這家企業(yè)因逃匯被罰近4000萬元

在本次通報的5起銀行違規(guī)案例中，被罰銀行均是因?yàn)闃I(yè)務(wù)真實(shí)性背景審核不嚴(yán)造成，其中3家銀行（南京銀行上海浦東支行、農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行、工商銀行南昌北京西路支行）均因?yàn)閼{企業(yè)虛假提單、無效提單或重復(fù)單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)被罰。

除上述涉及虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯的違規(guī)行為外，興業(yè)銀行臺州分行因違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案被罰95.31萬元，具體被罰緣由是在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

此外，2016年1月至11月，招商銀行杭州分行違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)，處以罰沒款100萬元人民幣。

外匯局有關(guān)人士曾表示，銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)真實(shí)性審核，特別是把了解客戶、了解業(yè)務(wù)落到實(shí)處，對客戶注冊資金、主要股東、辦公地址、業(yè)務(wù)范圍、歷史交易、稅務(wù)狀況等都要詳細(xì)了解，杜絕虛假、欺騙性外匯交易，維護(hù)外匯市場秩序。

不過，相比于業(yè)務(wù)操作不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)你y行，企業(yè)和個人因在外匯領(lǐng)域明知故犯，被處罰的金額更多。本次通報的6起企業(yè)違規(guī)案例的原因均系逃匯，即通過使用虛假合同、發(fā)票、提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯。其中，廣州飏帆貿(mào)易有限公司在2016年5月至2017年6月期間，使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯9285.8萬美元，被國家外匯局處以罰款3734萬元人民幣。

此外，6起個人違規(guī)案例通報中，與此前通報的案例情況相似，個人多是由于分拆逃匯或非法買賣外匯被罰。其中，有4個人都是通過地下錢莊非法買賣美元或港元。

值得注意的是，2011年2月至2015年10月，浙江籍洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等，被國家外匯局處以罰款2497萬元人民幣。

企業(yè)和個人被罰信息納入央行征信系統(tǒng)

在本次通報的企業(yè)與個人違規(guī)案例中，除被處以罰款外，企業(yè)的處罰信息會被納入央行征信系統(tǒng)，個人會對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入央行征信系統(tǒng)。

為加大個人和企業(yè)違規(guī)成本，2018年12月國家外匯局通報的外匯違規(guī)案例中，就首次披露對企業(yè)和個人的處罰信息已納入央行征信系統(tǒng)，并對個人實(shí)施“關(guān)注名單”管理。

不過，雖然2018年底國家外匯局才在違規(guī)案例通報中首次披露上述處罰，但據(jù)了解，實(shí)際上，2015年起，企業(yè)外匯違規(guī)處罰信息開始納入征信系統(tǒng)；2016年起，個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)在全國上線運(yùn)行，外匯局對規(guī)避額度及真實(shí)性管理的個人實(shí)施“關(guān)注名單”管理。

對個人和企業(yè)來說，一旦外匯違規(guī)處罰信息被納入征信系統(tǒng)，可能影響其辦理外匯、信貸等相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)信息，相關(guān)業(yè)務(wù)的審核可能更為嚴(yán)格。

據(jù)介紹，一旦被納入“關(guān)注名單”，其關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)2年。在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)的個人辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，除了提供本人有效身份證件外，還應(yīng)提供有交易額的相關(guān)證明等材料，銀行也會按照真實(shí)性審核原則，嚴(yán)格審核相關(guān)證明材料。

央行副行長、國家外匯局局長潘功勝5月19日在接受《金融時報》采訪時表示，近年來，我們在應(yīng)對外匯市場波動方面，積累了豐富的經(jīng)驗(yàn)和充足的政策工具，根據(jù)形勢變化將采取必要的逆周期調(diào)節(jié)措施，加強(qiáng)宏觀審慎管理。打擊外匯市場的違法違規(guī)行為，維護(hù)外匯市場的良性秩序。我們完全有基礎(chǔ)、有信心、有能力，保持中國外匯市場穩(wěn)定運(yùn)行，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。

案例1：南京銀行上海浦東支行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

2016年2月至3月，南京銀行上海浦東支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒款80萬元人民幣。

案例2: 農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

2016年9月至2017年9月，農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行憑企業(yè)無效提單或重復(fù)單證辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)，未按規(guī)定在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易收付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)貿(mào)易投資便利化完善真實(shí)性審核的通知》第五條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款64.48萬元人民幣。

案例3：工商銀行南昌北京西路支行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

2016年9月至2017年10月，工商銀行南昌北京西路支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款111.54萬元人民幣。

案例4：興業(yè)銀行臺州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2015年4月至2016年5月，興業(yè)銀行臺州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款95.31萬元人民幣。

案例5：招商銀行杭州分行個人分拆售付匯案

2016年1月至11月，招商銀行杭州分行違規(guī)為客戶利用303名境內(nèi)個人年度購匯額度辦理分拆售付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款100萬元人民幣。

案例6：山東清源集團(tuán)有限公司逃匯案

2016年5月，山東清源集團(tuán)有限公司使用虛假合同、發(fā)票、提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯955.5萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款309.74萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例7：廣州飏帆貿(mào)易有限公司逃匯案

2016年5月至2017年6月，廣州飏帆貿(mào)易有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯9285.8萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款3734萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例8：鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司逃匯案

2016年11月至2017年3月，鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司實(shí)際控制人未按規(guī)定辦理境外投資外匯登記及變更登記，違規(guī)向境外母公司匯出利潤，金額合計885.99萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十六條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款302萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例9：寧波慧力國際貿(mào)易有限公司逃匯案

2017年2月至2018年3月，寧波慧力國際貿(mào)易有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯1565.62萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款509.84萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例10：北京欣華陽商貿(mào)有限公司逃匯案

2017年5月，北京欣華陽商貿(mào)有限公司使用無效提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯619萬美元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款213.65萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例11：泰豪電源技術(shù)有限公司逃匯案

2017年5月，泰豪電源技術(shù)有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯200萬歐元。

該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款80萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例12：四川籍劉某非法買賣外匯案

2014年6月至2015年8月，劉某通過地下錢莊分12筆匯入767.17萬港元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款49.14萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例13：湖北籍曹某非法買賣外匯案

2015年7月至2016年3月，曹某通過地下錢莊非法買賣港元34筆，金額合計899.32萬元人民幣。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款71.95萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例14：重慶籍彭某非法買賣外匯案

2015年9月至12月，彭某通過地下錢莊購買美元16筆匯往境外，金額合計1383.58萬元人民幣。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款96.85萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例15：安徽籍張某非法買賣外匯案

2017年1月至2018年4月，張某通過地下錢莊多次非法買賣港元，金額合計376.24萬元人民幣。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款45.2萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例16：浙江籍洪某私自買賣外匯案

2011年2月至2015年10月，洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款2497萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

案例17：廣東籍孫某分拆逃匯案

2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計244.62萬美元，用于境外投資等。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款83萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。