原標(biāo)題：銀行報(bào)備高管可要長(zhǎng)點(diǎn)心了！與"具有良好守法合規(guī)記錄"要求不符，這名銀行董事資格被監(jiān)管否決

不具良好守法合規(guī)記錄，卻推選擔(dān)任董事，這家農(nóng)商行膽夠大！

日前，山東菏澤銀保監(jiān)分局發(fā)布公告，鄆城農(nóng)村商業(yè)銀行推選的董事趙長(zhǎng)艷，被菏澤銀保監(jiān)分局以不符合“具有良好的守法合規(guī)記錄”緣由不予核準(zhǔn)。

金融機(jī)構(gòu)高管任職資格被否的原因有很多，除了上述奇葩案例外，還有因沒(méi)通過(guò)考試被否的。（券商中國(guó)此前曾報(bào)道：《這家金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)任職資格，竟因一場(chǎng)考試被監(jiān)管否決！并非首例，曾多位高管資格因"掛科"被否》）

據(jù)券商中國(guó)記者不完全統(tǒng)計(jì)，2019年以來(lái)，已有超過(guò)30位銀行高管任職資格被否，其中八成栽在了資格考試上，有人連考兩次都沒(méi)通過(guò)，甚至有部分?jǐn)M任高管直接棄考。

不具良好守法合規(guī)記錄，這名董事任職資格被否

7月24日，菏澤銀保監(jiān)分局發(fā)布公告顯示，經(jīng)審查認(rèn)定趙長(zhǎng)艷不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第九十七條規(guī)定的“具有良好的守法合規(guī)記錄”的基本條件，不核準(zhǔn)趙長(zhǎng)艷山東鄆城農(nóng)村商業(yè)銀行董事任職資格。

這一消息著實(shí)令人大跌眼鏡，對(duì)于一家金融機(jī)構(gòu)的高管，守法合規(guī)可以說(shuō)是最基本的要求，未能具有良好的守法合規(guī)記錄，鄆城農(nóng)村商業(yè)銀行還推選趙長(zhǎng)艷擔(dān)任董事，并將申請(qǐng)報(bào)送至銀保監(jiān)局，可謂“勇氣可嘉”。

從天眼查信息來(lái)看，目前，趙長(zhǎng)艷擔(dān)任鄆城凱文生態(tài)農(nóng)業(yè)有限公司法人、股東、執(zhí)行董事兼總經(jīng)理。趙長(zhǎng)艷還曾擔(dān)任鄆城賽豹快遞有限公司監(jiān)事，賽豹快遞已處于吊銷(xiāo)狀態(tài)。

公開(kāi)信息顯示，鄆城農(nóng)商行于2013年12月31日登記成立，現(xiàn)有網(wǎng)點(diǎn)41處。截至2018年末，該行資產(chǎn)總額達(dá)259億元，同比增長(zhǎng)8.08%，全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入13.49億元，同比增長(zhǎng)9.57%。

記者注意到，今年以來(lái)已有多位銀行高管未能通過(guò)監(jiān)管“考核”，除上述情況外，還有一例比較少見(jiàn)的事例。

今年2月，涼山農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)負(fù)責(zé)人的任職資格申請(qǐng)，因風(fēng)險(xiǎn)管理能力不達(dá)標(biāo)而慘遭被否。對(duì)于不予核準(zhǔn)的原因，是不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零三條“農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)擬任高級(jí)管理人員應(yīng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知同類(lèi)型機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力”的規(guī)定。

考試竟成大難題

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2019年以來(lái)，已有超過(guò)30位銀行高管任職資格被否，其中有八成被否高管栽在了資格考試上，甚至有部分?jǐn)M任高管直接棄考。

整體來(lái)看，被否的銀行擬任高管中，農(nóng)商行占比最大，同時(shí)國(guó)有大行與股份制銀行均有涉及，擬任崗位包括支行行長(zhǎng)、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、獨(dú)立董事、董事等。

某股份制銀行成都磨子橋支行擬任魏某為行長(zhǎng)，但其兩次高級(jí)管理人員任職資格專(zhuān)業(yè)知識(shí)測(cè)試均未通過(guò)。四川銀保監(jiān)局根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第十七條之規(guī)定，不予核準(zhǔn)魏某任職資格。

兩次考試沒(méi)通過(guò)的案例，還有4月的一起。興業(yè)銀行蘭州分行王某某的任職資格，因未通過(guò)3月28日的甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試及2019年4月18日的補(bǔ)考，被甘肅銀保監(jiān)局否決。

此外，四川古藺農(nóng)村商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理部總經(jīng)理擬任人羅某、資中縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)擬任人宋某某任職資格被否，同樣源于不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第九十七條“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力”的規(guī)定。

還有直接放棄考試的。今年1月，銀保監(jiān)慶陽(yáng)監(jiān)管分局否決了甘肅寧縣農(nóng)村合作銀行董事杜某某的任職資格，原因包括2次棄考銀行業(yè)高管資格考試和1次參加考試，成績(jī)不合格。