原標(biāo)題：這家金融機(jī)構(gòu)董事長任職資格，竟因一場考試被監(jiān)管否決！并非首例，曾多位高管資格因"掛科"被否

一家金融機(jī)構(gòu)董事長的任職資格，竟然因為一場考試被監(jiān)管否決了。

6月25日，山西銀保監(jiān)局披露，由于不符合銀行業(yè)高管任職資格相關(guān)規(guī)定，不予核準(zhǔn)晉商消費金融董事長李文莉的任職資格，引發(fā)外界關(guān)注。

券商中國記者從相關(guān)人士核實了解，李文莉高管資格被否決，主要系相關(guān)資格考試不合格導(dǎo)致。

而實際上，銀行高管資格審批從嚴(yán)，在整個銀行業(yè)大類機(jī)構(gòu)中，李文莉并非首例被否的高管，此前已經(jīng)有多家金融機(jī)構(gòu)高管因為考試不合格而被否決。

晉商消費金融董事長被否

高管資格被否，晉商消費金融擬任董事長李文莉是消費金融行業(yè)第一個。

據(jù)了解，晉商消費金融成立于2016年2月，注冊資本5億元，是山西省首家消費金融公司，股東包括晉商銀行（40%）、奇虎360旗下子公司奇飛翔藝(北京)軟件有限公司（25%）、天津宇信易誠科技有限公司(20%)、山西華宇商業(yè)發(fā)展股份有限公司(8%)和山西美特好連鎖超市股份有限公司(7%)。

根據(jù)天津宇信易誠關(guān)聯(lián)公司宇信科技2018年報披露的晉商消費金融數(shù)據(jù)，2018年，晉商消費金融全年營業(yè)收入為3.38億元，凈利潤約為8197萬元，同比2017年的4618萬元增長約77.5%。

晉商消費金融官網(wǎng)披露，其產(chǎn)品主要分為線下大額消費貸晉情貸、包含各類場景分期的晉享分期以及循環(huán)線上小額信貸產(chǎn)品晉享錢包三大板塊。

晉商銀行在其招股書表示，晉商消費金融作為一家由銀保監(jiān)會規(guī)管的獨立法人實體，該行尊重晉商消費金融的獨立營運，并致力維持其自主營運。通過行使作為股東的權(quán)利，晉商銀行指引及監(jiān)督晉商消費金融的營運、財務(wù)、投資、合規(guī)及人力資源的重大方面，因此晉商消費金融董事長多由晉商銀行提名。

據(jù)了解，今年5月初，晉商消費金融法定代表人發(fā)生變動，李文莉擔(dān)任董事長（擬）和公司的法定代表人，原董事長王培明出任晉商銀行黨委副書記、執(zhí)行董事。而李文莉此前擔(dān)任晉商銀行審計部總經(jīng)理，其獲任晉商銀行審計部總經(jīng)理資格在2014年8月曾獲得山西銀監(jiān)局核準(zhǔn)。

多位銀行高管因“掛科”被否

根據(jù)山西銀保監(jiān)局公告，經(jīng)過審核，由于李文莉不符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格管理辦法》（簡稱“《辦法》”）第十七條規(guī)定，不予核準(zhǔn)董事長任職資格。

具體而言，上述《辦法》第十七條規(guī)定：除審核金融機(jī)構(gòu)報送的任職資格申請材料外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，并據(jù)以向金融機(jī)構(gòu)發(fā)出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)任職資格的書面決定：

（一）在監(jiān)管信息系統(tǒng)中查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

（二）調(diào)閱監(jiān)管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息；

（三）征求相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他管理部門意見；

（四）通過有關(guān)國家機(jī)關(guān)、征信機(jī)構(gòu)、擬任人曾任職機(jī)構(gòu)等渠道查證擬任人的相關(guān)信息；

（五）對擬任人的專業(yè)知識及能力進(jìn)行測試。

據(jù)了解，對于銀行擬任高管是否具有專業(yè)知識及能力，監(jiān)管部門一般通過考試成績來進(jìn)行考核。

“李文莉不被核準(zhǔn)資格，主要是相關(guān)高管資格考試資格沒有通過?！毕嚓P(guān)知情人士對券商中國記者表示。

據(jù)了解，相關(guān)考試內(nèi)容包括銀行從業(yè)基礎(chǔ)知識、銀行經(jīng)營、風(fēng)控以及行業(yè)分析等。

“現(xiàn)在考試這塊監(jiān)管管理得比較嚴(yán)格，但一般做好充分的考前測試和復(fù)習(xí)，問題不太難。”西部某城商行人士對記者表示，若考試第一次未通過，還可以進(jìn)行補(bǔ)考，若補(bǔ)考通過高管任職資格仍然能夠獲得核準(zhǔn)。

券商中國記者注意到，今年以來，在銀行業(yè)中，類似于晉商消費金融董事長任職資格被否案例并不少見。

例如今年1月，銀保監(jiān)慶陽監(jiān)管分局否決了甘肅寧縣農(nóng)村合作銀行董事杜某某的任職資格，原因包括2次棄考銀行業(yè)高管資格考試和1次參加考試，成績不合格。

今年3月，銀保監(jiān)天水監(jiān)管分局否決了張某某武山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社副主任任職資格，原因是張某某在規(guī)定時間內(nèi)參加高管任職資格考試未取得合格成績。

今年4月，甘肅銀保監(jiān)局否決興業(yè)銀行蘭州分行王某某的任職資格，原因是未通過3月28日的甘肅銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試及2019年4月18日的補(bǔ)考。