外匯局20日上午通報(bào)了17起外匯違規(guī)案例，這是今年外匯局首次成批公布案例。

經(jīng)記者梳理，此次案例包括5起銀行案例、6起企業(yè)案例、6起個(gè)人案例，其中銀行案例主要涉及虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易、內(nèi)保外貸和個(gè)人分拆售付匯；企業(yè)案例均為逃匯案；個(gè)人案例主要涉及非法買賣外匯、私自買賣外匯和分拆逃匯。

外匯局對上述案例進(jìn)行了嚴(yán)厲查處，總計(jì)處罰金額8443.7萬元人民幣。其中，單家銀行最高被處罰111.54萬元，單家企業(yè)最高被處罰3734萬元，個(gè)人最高被處罰2497萬元。

外匯局相關(guān)人士指出，一直以來外匯局嚴(yán)格依法行政，對外匯違法違規(guī)行為的打擊保持跨周期一致性，無論對于違規(guī)流入還是違規(guī)流出均保持均衡的打擊力度，維護(hù)外匯市場健康良性秩序。

銀行未履行真實(shí)性審核受罰

在通報(bào)的5個(gè)銀行案例中，有3個(gè)均為虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案。主要是銀行落實(shí)展業(yè)原則流于形式，在不法企業(yè)構(gòu)造轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，利用重復(fù)單證或提交虛假及無效提單的情況下，縱容企業(yè)虛構(gòu)交易進(jìn)行非法套利或資金轉(zhuǎn)移。

例如，農(nóng)業(yè)銀行寧波市分行憑企業(yè)無效提單或重復(fù)單證、南京銀行上海浦東支行和工商銀行南昌北京西路支行憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)等，都是銀行未按規(guī)定履行真實(shí)性審核責(zé)任的典型案例。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，外匯局分別對上述銀行處以罰沒款64.48萬、80萬和111.54萬元人民幣。

在1起違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案中，2015年4月至2016年5月，興業(yè)銀行臺州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯業(yè)務(wù)時(shí)，未盡審核責(zé)任，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，責(zé)令改正，處以罰沒款95.31萬元人民幣。

在企業(yè)、個(gè)人辦理外匯業(yè)務(wù)的過程中，真實(shí)性審核是銀行外匯業(yè)務(wù)展業(yè)原則的核心要求，銀行對于交易是否具有真實(shí)性本應(yīng)把守第一道關(guān)口。銀行如果忽視審核責(zé)任，縱容不法企業(yè)虛假交易和轉(zhuǎn)移資金，將嚴(yán)重?cái)_亂外匯市場秩序，如果此類行為大量發(fā)生，將影響外匯市場穩(wěn)定，必須從嚴(yán)查處。但是從上述案例可以看出，銀行并沒有起到真實(shí)性審核責(zé)任，均被責(zé)令改正和處以經(jīng)濟(jì)罰款。

嚴(yán)厲打擊企業(yè)虛假交易 服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

6起企業(yè)案例均為逃匯案。其中，涉案金額和處罰金額最大的1起為廣州飏帆貿(mào)易有限公司逃匯案。2016年5月至2017年6月，廣州飏帆貿(mào)易有限公司使用虛假提單，虛構(gòu)貿(mào)易背景對外付匯9285.8萬美元，違規(guī)性質(zhì)惡劣，涉案金額巨大。該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款3734萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

外匯局相關(guān)人士強(qiáng)調(diào)，外匯局重點(diǎn)打擊欺騙性外匯交易以及資金空轉(zhuǎn)套利行為。通過重點(diǎn)打擊虛假交易，引導(dǎo)外匯資金流入支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的領(lǐng)域，積極支持和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

另有1起逃匯案是因?yàn)檫`規(guī)向境外母公司匯出利潤。2016年11月至2017年3月，鄉(xiāng)村基（重慶）投資有限公司實(shí)際控制人違規(guī)向境外母公司匯出利潤，金額合計(jì)885.99萬美元。該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十六條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款302萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

個(gè)人私自買賣外匯用于境外購房等

受罰超2400萬元

6起個(gè)人案例主要涉及非法買賣外匯、私自買賣外匯和分拆逃匯。涉案金額和處罰金額最大的為浙江籍洪某私自買賣外匯案。

2011年2月至2015年10月，洪某向他人賬戶支付3.12億元人民幣，私自購買外匯，用于在境外購買房產(chǎn)等。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款2497萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

近些年，個(gè)人外匯違法違規(guī)行為時(shí)有發(fā)生。目前個(gè)人購買境外投資性保險(xiǎn)、境外購房等個(gè)人資本項(xiàng)目尚未開放，個(gè)人私自買賣外匯、以分拆或通過地下錢莊向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)是典型的違規(guī)行為，個(gè)人違規(guī)行為往往帶有明顯的羊群效應(yīng)，如不予以嚴(yán)懲將引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

“螞蟻搬家”式的分拆逃匯也一直是外匯局打擊的重點(diǎn)。2016年1月至2017年7月，孫某利用34名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購匯額度，將個(gè)人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)244.62萬美元，用于境外投資等。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款83萬元人民幣。對其實(shí)施“關(guān)注名單”管理，并納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

外匯局相關(guān)人士告訴記者，正常合法的跨境交易和支付不予限制，不受影響。根據(jù)形勢變化，外匯局會預(yù)調(diào)微調(diào)檢查重點(diǎn)和方向，把握檢查的頻次和力度，精準(zhǔn)打擊外匯違法違規(guī)行為，營造健康良性的外匯市場秩序和良好的營商環(huán)境。

原標(biāo)題：對外匯違規(guī)再度重拳出擊 外匯局公布17起案例罰金超8400萬元