近日，光大興隴信托（以下簡(jiǎn)稱“光大信托”）首單家族信托“光大信托·傳承系列1號(hào)家族信托”成功落地，實(shí)現(xiàn)了光大信托家族信托業(yè)務(wù)的突破。

《證券日?qǐng)?bào)》記者獲悉，“光大信托·傳承1號(hào)家族信托”項(xiàng)目初始規(guī)模1100萬元，由信托公司進(jìn)行主動(dòng)管理。此次家族信托項(xiàng)目由光大信托證券信托部主導(dǎo)開發(fā)完成，通過與客戶的充分溝通，證券信托部為客戶量身定制財(cái)富管理，圍繞資產(chǎn)配置、財(cái)富傳承、事務(wù)管理、家庭成員生活保障、教育以及公益慈善等方面開展，服務(wù)于客戶家族財(cái)產(chǎn)綜合管理，幫助實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富傳承與家風(fēng)傳承，有效提升了客戶的金融服務(wù)體驗(yàn)。

光大信托表示，公司非常重視家族信托業(yè)務(wù)，將其作為公司創(chuàng)新轉(zhuǎn)型的方向重點(diǎn)拓展。家族信托的成功落地，是光大信托發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，服務(wù)高凈值客戶的新突破，同時(shí)，也促進(jìn)光大信托相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的專業(yè)能力建設(shè)，為高端客戶搭建綜合金融服務(wù)方案，推進(jìn)光大信托創(chuàng)新業(yè)務(wù)積極開展。

值得注意的是，上月銀保監(jiān)會(huì)信托部下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)規(guī)范資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)過渡期內(nèi)信托監(jiān)管工作的通知》（下稱“《通知》”），明確了家族信托不適用于“資管新規(guī)”的相關(guān)規(guī)定，增加了投資靈活度，被業(yè)內(nèi)認(rèn)為利好家族信托發(fā)展。

《通知》中首次明確家族信托的定義，即信托公司接受單一個(gè)人或者家庭的委托，以家庭財(cái)富的保護(hù)、傳承和管理為主要信托目的，提供財(cái)產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)配置、子女教育、家族之力、公益（慈善）事業(yè)等定制化事務(wù)管理和金融服務(wù)的信托業(yè)務(wù)。同時(shí)，規(guī)定家族信托最低金額，財(cái)產(chǎn)金額或價(jià)值不低于1000萬元。

普益標(biāo)準(zhǔn)表示，在大環(huán)境趨勢(shì)下，我國家族信托業(yè)務(wù)有巨大的發(fā)展?jié)摿?，不管是在市?chǎng)規(guī)模還是在利潤(rùn)收入上都有很大的增長(zhǎng)空間。在具體業(yè)務(wù)發(fā)展上，保險(xiǎn)金信托或?qū)榧易逍磐邢破鸬谝粋€(gè)小高潮。保險(xiǎn)金信托除了實(shí)現(xiàn)雙重隔離，也完全符合信托公司、客戶以及各個(gè)渠道的利益，較低的投資起點(diǎn)也產(chǎn)品的推廣更加容易。此外，用保險(xiǎn)對(duì)接信托可利用保險(xiǎn)的杠桿效應(yīng)讓客戶享受家族信托的服務(wù)，讓更大基數(shù)客戶的財(cái)富需求得到滿足。對(duì)于資金量不大，但有財(cái)富保全增值需求的客戶，是一個(gè)不錯(cuò)的配置選擇。

對(duì)于家族信托未來發(fā)展方向，普益標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)為，家族信托在我國目前仍處于探索階段，未來需要完善的法律制度提供支撐，同時(shí)要從制度設(shè)計(jì)、管理運(yùn)作等角度，向西方成熟的模式學(xué)習(xí)，然后再結(jié)合本土的特點(diǎn)，做出具有針對(duì)性的創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承。