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險(xiǎn)企“補(bǔ)血”近800億元 前三季度增資發(fā)債忙

2019-10-19 10:04 來(lái)源?:?證券日?qǐng)?bào)????? ? 作者:蘇向杲

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????各保險(xiǎn)公司今年三季度的償付能力報(bào)告將于近期陸續(xù)披露,各險(xiǎn)企的增資進(jìn)度及獲批情況也備受行業(yè)關(guān)注。

????據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì),今年前三季度,銀保監(jiān)會(huì)合計(jì)批復(fù)了23家險(xiǎn)企的增資、發(fā)債“補(bǔ)血”計(jì)劃,合計(jì)金額達(dá)787億元。包括5家險(xiǎn)企535億元資本補(bǔ)充債獲批,以及18家險(xiǎn)企的252億元股東增資計(jì)劃獲批。

????一家今年獲批發(fā)行資本債的險(xiǎn)企高管對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》表示,公司之所以發(fā)債是因?yàn)閮敻赌芰﹂L(zhǎng)期處于略高于監(jiān)管線的狀態(tài),這很考驗(yàn)管理層對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)度的把控能力,也不利于開(kāi)展業(yè)務(wù)。增資后,公司業(yè)務(wù)發(fā)展將不再受到保費(fèi)規(guī)模的限制,也不會(huì)影響一線業(yè)務(wù)人員發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性,未來(lái)公司將進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。

????18家險(xiǎn)企增資252億元

????從今年險(xiǎn)企通過(guò)股東增資獲批的情況來(lái)看,一、二季度增資獲批的險(xiǎn)企數(shù)量及增資額均占絕大多數(shù),三季度險(xiǎn)企獲批的增資額相對(duì)較少??傮w來(lái)看,前三季度險(xiǎn)企合計(jì)增資252億元。

????具體來(lái)看,今年三季度,銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了2家險(xiǎn)企26.3億元的增資計(jì)劃,分別為:8月5日長(zhǎng)安責(zé)任保險(xiǎn)增資16.3億元獲批:7月4日人保再保險(xiǎn)公司10億元增資計(jì)劃獲批。

????而今年二季度,銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)了8家險(xiǎn)企126.8億元的增資計(jì)劃。其中,5月份,銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽(10億元)、德華安顧人壽(6億元)、中荷人壽(3.2億元)、平安健康保險(xiǎn)(3億元)、安達(dá)保險(xiǎn)(1.22億元)、瑞再企商(0.69億元)這6家險(xiǎn)企的增資計(jì)劃。4月份,銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了國(guó)華人壽95億元增資以及眾誠(chéng)保險(xiǎn)7.69億元增資。

????值得一提的是,增資95億元的國(guó)華人壽為今年以來(lái)增資最多的險(xiǎn)企。公開(kāi)資料顯示,國(guó)華人壽自成立以來(lái),共完成增資11次。隨著此次增資的落地,股東累計(jì)資本投入達(dá)到175億元,凈資本超過(guò)250億元。

????國(guó)華人壽表示,控股股東天茂集團(tuán)加大對(duì)國(guó)華人壽的投資力度,是因?yàn)榭春霉疚磥?lái)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。湖北三家國(guó)企聯(lián)袂攜手國(guó)華,也是對(duì)壽險(xiǎn)行業(yè)以及國(guó)華人壽的未來(lái)充滿信心。同時(shí),隨著國(guó)有資本的注入,將進(jìn)一步優(yōu)化國(guó)華人壽股權(quán)結(jié)構(gòu),提升公司治理水平。

????今年一季度的增資額僅次于二季度,總體來(lái)看,一季度銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)了8家險(xiǎn)企的98.6億元增資。其中,3月份,中郵人壽56億元及法國(guó)再保險(xiǎn)公司北京分公司5530萬(wàn)元的增資計(jì)劃獲批;2月份,人保集團(tuán)18億元及北大方正人壽9.5億元增資計(jì)劃獲批;1月份,國(guó)元農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、國(guó)泰財(cái)險(xiǎn)、利寶保險(xiǎn)、富邦財(cái)險(xiǎn)增資計(jì)劃獲批,分別增資2.1億元、10億元、1.2億元、1.2億元。

????整體來(lái)看,不少險(xiǎn)企由于償付能力不足而補(bǔ)充資本,還有部分險(xiǎn)企欲進(jìn)一步擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模,減少發(fā)展業(yè)務(wù)掣肘因素而大幅增資。從體量來(lái)看,上述獲批增資的險(xiǎn)企中,多數(shù)為中小公司,且恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽、中荷人壽、瑞再企商等公司為中外合資企業(yè)或外資企業(yè)。

????充足的資本實(shí)力也為險(xiǎn)企的發(fā)展帶來(lái)后勁。比如,恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示,此次增資進(jìn)一步提升了公司資本實(shí)力,并成為公司完善戰(zhàn)略布局、謀求更大發(fā)展空間的有力支撐。

????5家險(xiǎn)企535億元發(fā)債獲批

????今年以來(lái),險(xiǎn)企不僅密集增資,也屢屢通過(guò)發(fā)債“補(bǔ)血”。

????比如,8月20日,銀保監(jiān)會(huì)又批復(fù)了太平財(cái)險(xiǎn)發(fā)行不超過(guò)30億元資本補(bǔ)充債。此外,一季度,銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)了4家險(xiǎn)企的資本補(bǔ)充債發(fā)行計(jì)劃,審核通過(guò)中國(guó)人壽、平安產(chǎn)險(xiǎn)、珠江人壽、百年人壽發(fā)行資本補(bǔ)充債券,合計(jì)發(fā)行規(guī)模不超過(guò)人民幣505億元。

????險(xiǎn)企密集增資發(fā)債一方面源于補(bǔ)充資本金,為業(yè)務(wù)發(fā)展提供后勁,另一方面也與監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)公司償付能力的硬性要求有關(guān)。

????根據(jù)中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)日前召開(kāi)的償付能力監(jiān)管委員會(huì)工作會(huì)議披露的信息,2019年二季度末,納入審議的178家保險(xiǎn)公司綜合償付能力充足率為247%,較上季度上升1.7個(gè)百分點(diǎn),核心償付能力充足率為234.8%,較上季度上升1.4個(gè)百分點(diǎn);財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司、人身險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司的綜合償付能力充足率分別為278.8%、240.1%和309.9%。

????會(huì)議認(rèn)為,二季度保險(xiǎn)業(yè)總體運(yùn)行平穩(wěn),業(yè)務(wù)穩(wěn)中有進(jìn),杠桿率穩(wěn)中有降,償付能力充足率保持在合理區(qū)間,風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果穩(wěn)定,風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

????雖然保險(xiǎn)行業(yè)總體償付能力有所提升,但銀保監(jiān)會(huì)還提到,由于外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化影響,保險(xiǎn)業(yè)仍面臨不少風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。經(jīng)審議,105家保險(xiǎn)公司在風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)中被評(píng)為A類(lèi)公司,68家被評(píng)為B類(lèi)公司。但有2家被評(píng)為C類(lèi)公司,2家被評(píng)為D類(lèi)公司。被評(píng)為C類(lèi)和D類(lèi)公司,即償付能力不達(dá)標(biāo)。

????實(shí)際上,2018年以來(lái),隨著行業(yè)新一輪轉(zhuǎn)型的推進(jìn),特別是一些中小型人身險(xiǎn)公司在2016年以來(lái)銷(xiāo)售的中短期業(yè)務(wù),在2018年、2019年逐漸進(jìn)入退保給付期,一些公司償付能力開(kāi)始“吃緊”,部分險(xiǎn)企不得不通過(guò)增資或發(fā)債補(bǔ)充資本金。此外,一些險(xiǎn)企今年“開(kāi)門(mén)紅”期間業(yè)務(wù)發(fā)展較快,對(duì)償付能力也形成一定的壓力。

責(zé)任編輯:吳芃
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