據(jù)介紹,上海寶山警方根據(jù)群眾舉報(bào),相繼搗毀兩個(gè)利用“上證50ETF期權(quán)”、“個(gè)股期權(quán)”、“商品期貨”等虛假金融衍生品交易實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪團(tuán)伙,先后抓獲李某、肖某等72名犯罪嫌疑人,涉案金額高達(dá)數(shù)百萬(wàn)元。

據(jù)報(bào)道,今年2月底,有多位投資人來(lái)到上海寶山公安分局楊行派出所報(bào)案稱(chēng),他們參與的場(chǎng)外交易在投資前景一片大好的情況下,居然出現(xiàn)了大規(guī)模的損失,疑似遭遇了詐騙。

原來(lái),詐騙團(tuán)隊(duì)假借某知名證券公司客服的身份,向這些投資者致電推薦投資,如果投資人有投資意愿,這些假客服就會(huì)加上投資者的微信,然后把他們加進(jìn)一些所謂的投資交流微信群。在這些群里,詐騙團(tuán)隊(duì)會(huì)發(fā)布一些號(hào)稱(chēng)是公司專(zhuān)業(yè)投資分析師團(tuán)隊(duì)贈(zèng)送的網(wǎng)絡(luò)直播課程,為投資人分析預(yù)測(cè)未來(lái)的投資走勢(shì)。

這些進(jìn)群的投資者會(huì)發(fā)現(xiàn),群里一些其他投資者會(huì)跟著分析師課程上的內(nèi)容進(jìn)行期權(quán)交易,有時(shí),分析師在群里還會(huì)單獨(dú)發(fā)布一些投資建議,而這些建議讓其他投資者都賺了不少錢(qián)。

看著這些賺錢(qián)的投資者發(fā)在群里的收益數(shù)據(jù)截圖,進(jìn)群的人開(kāi)始心癢難耐。

這時(shí),偽裝成“投資顧問(wèn)”的詐騙團(tuán)伙又承諾他們可以 “低門(mén)檻準(zhǔn)入” 、“最多1:10的場(chǎng)外配資”、“80%的操作成功率”,于是,這幾位投資人將5-10萬(wàn)不等的資金轉(zhuǎn)入至“投資顧問(wèn)”提供的第三方交易平臺(tái)的指定賬戶內(nèi)。殊不知,群里的投資顧問(wèn)、分析師甚至那些賺錢(qián)了的投資者,都是詐騙團(tuán)伙的安排的“托”。

當(dāng)他們真正開(kāi)始接觸所謂的期貨或期權(quán)合約交易后,卻一路虧損,即便春節(jié)后投資市場(chǎng)形勢(shì)一片大好,這幾位投資人也沒(méi)能賺錢(qián)。

接到舉報(bào)之后,寶山分局刑偵支隊(duì)和楊行派出所抽調(diào)精干警力組成專(zhuān)案組著手調(diào)查,在掌握了大量關(guān)鍵證據(jù)后,專(zhuān)案組于4月中旬組織實(shí)施集中抓捕行動(dòng),在松江區(qū)泗涇等地,將以李某、肖某為首的2個(gè)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙共72名犯罪嫌疑人一舉抓獲,當(dāng)場(chǎng)查獲業(yè)務(wù)員話術(shù)本、公司賬本、平臺(tái)分成記錄及非法獲得的客戶信息等涉案證據(jù)。

目前,72名犯罪嫌疑人中的44人已被依法批準(zhǔn)逮捕,另28人被取保候?qū)?案件正在進(jìn)一步審理中。

警方查獲的一份詐騙團(tuán)隊(duì)內(nèi)部手寫(xiě)的網(wǎng)銷(xiāo)計(jì)劃,透露了這些犯罪分子的“套路”,聽(tīng)上去“高大上”的期權(quán)、期貨交易,在這些人眼里其實(shí)毫無(wú)技術(shù)含量,本質(zhì)就是不斷地拉客戶進(jìn)群,團(tuán)隊(duì)配合“忽悠”客戶開(kāi)戶。

這份網(wǎng)銷(xiāo)計(jì)劃寫(xiě)道:“以群方式營(yíng)銷(xiāo)、推廣營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品,以股票為切入和客戶建立信任關(guān)系。網(wǎng)銷(xiāo)也就是團(tuán)隊(duì)集體營(yíng)銷(xiāo),分單方式為,誰(shuí)拉進(jìn)群的客戶就是誰(shuí)的,不存在分單、搶單,每個(gè)員工只有盡力去拉進(jìn)群客戶,才會(huì)提高客戶進(jìn)群數(shù)量,從而談成,成功率比較大。拉進(jìn)的客戶越多,開(kāi)戶率就越大,這種方式可以吸引員工盡力地去拉客戶。網(wǎng)銷(xiāo)、群營(yíng)銷(xiāo),更講究配合,團(tuán)隊(duì)合作,不是單兵作戰(zhàn),群的建設(shè)離不開(kāi)每一個(gè)人的努力?！?/span>

這些詐騙團(tuán)隊(duì)員工的工作主要就是四點(diǎn):

期貨交易由于自帶杠桿,本身風(fēng)險(xiǎn)就比較大,但這些詐騙團(tuán)伙誘導(dǎo)投資者所開(kāi)設(shè)的賬戶卻并不是在正規(guī)的期貨公司,甚至也不是通過(guò)正規(guī)交易所平臺(tái)進(jìn)行交易,而是在他們提供的第三方投資平臺(tái)上注冊(cè),并進(jìn)行非法場(chǎng)外交易。

等有人上鉤投入資金后,這些詐騙團(tuán)隊(duì)就利用被害人不熟悉期權(quán)、期貨交易的特點(diǎn),引導(dǎo)被害人在“虛擬盤(pán)”中進(jìn)行高頻錯(cuò)誤操作,造成“由于個(gè)人失誤,致使本金虧損”的假象,而“虧損”資金均落入犯罪嫌疑人的手中。

3月31日,楚天都市報(bào)報(bào)道了湖北省武漢市一袁姓市民在虛假平臺(tái)上投資“股指期貨”,5年累計(jì)虧損1600萬(wàn)元的案件,在這宗案件的背后,詐騙團(tuán)隊(duì)的手法和上文中的上海團(tuán)隊(duì)如出一轍。

據(jù)報(bào)道,2015年7月份,袁先生在QQ上偶然加了網(wǎng)名為“盛夏”的女網(wǎng)友,“盛夏”說(shuō),她投資股指期貨賺了不少錢(qián),推薦袁先生也下載“星空聯(lián)盟”和“博弈大師”APP試著玩玩。

“盛夏”把他拉到一個(gè)名為“天狼戰(zhàn)隊(duì)”的QQ群里。袁先生看到,QQ群里有專(zhuān)業(yè)的股評(píng)老師進(jìn)行指導(dǎo),還有其他投資者每天曬出不菲的收益。見(jiàn)到賺錢(qián)如此簡(jiǎn)單,袁先生動(dòng)了心,按照“盛夏”的提示開(kāi)通了賬戶,購(gòu)買(mǎi)了幾支收益不錯(cuò)的期貨。

在接下來(lái)的幾年內(nèi),袁先生偶有小賺,但基本上都處于虧損狀態(tài)。每當(dāng)他想“割肉”時(shí),股評(píng)老師和群里的投資客就勸他加大投入,追趕即將到來(lái)的“行情”。到了2018年年底,袁先生在交易平臺(tái)上的虧損達(dá)到驚人的1600萬(wàn)元。

武昌警方調(diào)查發(fā)現(xiàn),袁先生登陸的交易平臺(tái)均為境外同名投資軟件的翻版,界面雖然一模一樣,但是后臺(tái)卻掌握在私人手里。也就是說(shuō),袁先生的每一筆交易是賺是虧,其實(shí)都掌握在網(wǎng)站背后的人手中。

據(jù)主犯嚴(yán)某供述,該公司的平臺(tái)最初是他本人負(fù)責(zé)搭建的,他雇傭了幾十名手下幫他尋找客戶,還找人冒充投資大師開(kāi)直播間薦股。在那個(gè)“天狼戰(zhàn)隊(duì)”QQ群里,其實(shí)只有袁先生一名是真正的客戶,其余的人全部是他手下冒充的,他們故意烘托出火熱的氛圍引人入套,每次詐騙得手都可以獲得不菲的提成。

非法投資交易其實(shí)早已受到監(jiān)管層的關(guān)注,證監(jiān)會(huì)此前也曾多次提醒投資者謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

證監(jiān)會(huì)此前發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)警示文章稱(chēng),一些不法分子以推薦股票為名,誘導(dǎo)股市投資者參與非法證券期貨交易,騙取投資者錢(qián)財(cái),危害社會(huì)穩(wěn)定和資本市場(chǎng)秩序。

其主要手法如下:

不法分子通過(guò)投放網(wǎng)絡(luò)廣告、分享微信朋友圈等方式開(kāi)展虛假不實(shí)宣傳,以免費(fèi)推薦“牛股”“漲停股”等吸引投資者加入薦股微信群、QQ群。薦股微信群、QQ群中往往有所謂“老師”“分析師”引導(dǎo)交流炒股心得,賣(mài)弄炫耀炒股業(yè)績(jī)。

在推薦的“牛股”不靈后,不法分子便以“股市行情不好”“炒股利潤(rùn)率低”等理由,向投資者推薦外匯、貴金屬、石油、郵幣卡、大宗商品,或者境外指數(shù)等新型投資產(chǎn)品,號(hào)稱(chēng)這些新投資品種具有投入低、收益高、交易靈活方便的特點(diǎn),適合普通人投資或與股票進(jìn)行組合投資。微信群、QQ群內(nèi)的“托兒”則偽裝成投資者現(xiàn)身說(shuō)法,上傳交易盈利截圖,吹噓獲利豐厚,誘導(dǎo)其他投資者下載交易軟件或APP注冊(cè)開(kāi)戶,并入金參與交易。

這些新品種大都實(shí)行杠桿交易,有的杠桿高達(dá)數(shù)十倍甚至上百倍,行情稍有波動(dòng)便造成大幅損失;有的交易平臺(tái)或其展業(yè)機(jī)構(gòu)以“喊單”等手段引導(dǎo)投資者頻繁交易,賺取高額手續(xù)費(fèi);有的平臺(tái)故意反向“喊單”,導(dǎo)致投資者迅速虧損、爆倉(cāng);有的平臺(tái)以更換“高級(jí)老師”幫助投資者挽回?fù)p失為由要求追加資金,導(dǎo)致虧損進(jìn)一步加劇;有的在投資者資金損失殆盡發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后,即把投資者拉黑或踢出交流群。這些交易平臺(tái)有的是與投資者對(duì)賭,投資者的虧損就是交易平臺(tái)及其會(huì)員等展業(yè)機(jī)構(gòu)、營(yíng)銷(xiāo)人員的收入。有些交易平臺(tái)實(shí)行虛擬交易,其交易走勢(shì)圖(K線圖)復(fù)制境外市場(chǎng)以往行情,由不法分子通過(guò)后臺(tái)操控,投資者一旦參與交易大都血本無(wú)歸。

根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定,除國(guó)務(wù)院和國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)批準(zhǔn)的從事金融產(chǎn)品交易的交易場(chǎng)所外,其他任何交易場(chǎng)所均不得采取集中競(jìng)價(jià)、電子撮合、做市商等連續(xù)集中競(jìng)價(jià)交易方式,不得采用集中方式進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化合約交易,也不得面向普通社會(huì)公眾開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)。上述交易平臺(tái)開(kāi)展的各類(lèi)新品種交易活動(dòng)違反國(guó)家禁止性規(guī)定,有的甚至涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動(dòng)。

天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐,道理很簡(jiǎn)單,投資者應(yīng)經(jīng)得住誘惑,提高警惕,不要因一時(shí)貪念參與非法證券期貨投資交易,造成財(cái)產(chǎn)損失。