8月7日，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)各銀監(jiān)局，各保監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲(chǔ)銀行，外資銀行，金融資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)等金融機(jī)構(gòu)，就貫徹落實(shí)中共中央、國(guó)務(wù)院《關(guān)于開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》要求，做好銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)工作，下發(fā)通知。

通知表示，為做好掃黑除惡相關(guān)工作，銀保監(jiān)會(huì)成立全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由銀保監(jiān)會(huì)副主席曹宇同志擔(dān)任，辦公室設(shè)在法規(guī)部。各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)、各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全工作機(jī)制，成立相應(yīng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并由主要負(fù)責(zé)同志擔(dān)任組長(zhǎng)，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，切實(shí)深入開展掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)相關(guān)工作。

通知顯示，對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域，要重點(diǎn)打擊有組織的保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)。

銀保監(jiān)會(huì)要求，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）、《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與公安機(jī)關(guān)開展涉案賬戶資金網(wǎng)絡(luò)查控工作的意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2015〕9號(hào)）等文件要求，充分利用先進(jìn)技術(shù)手段，提升工作效率，持續(xù)做好涉案賬戶電子化查詢工作。建立健全緊急聯(lián)系機(jī)制，確保做好涉黑、涉惡賬戶的查詢、凍結(jié)工作，有效切斷黑惡犯罪資金流動(dòng)渠道，為政法機(jī)關(guān)依法辦案和有關(guān)部門依法履職提供有力保障。

銀保監(jiān)會(huì)要去，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加大工作力度，組織轄內(nèi)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)深入排查涉黑涉惡相關(guān)問題。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)掃黑除惡斗爭(zhēng)工作負(fù)責(zé)部門要及時(shí)接收、處理以下舉報(bào)線索：一是對(duì)非法放貸、暴力討債、非法設(shè)立金融機(jī)構(gòu)和非法開展金融業(yè)務(wù)等問題的舉報(bào)；二是對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員涉黑涉惡?jiǎn)栴}的舉報(bào)；三是銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)現(xiàn)的涉黑涉惡線索；四是本通知第三條所列明的重點(diǎn)打擊活動(dòng)領(lǐng)域行為線索。

銀保監(jiān)會(huì)還要去，各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)要建立涉黑涉惡線索摸排核查責(zé)任制，以及與政法機(jī)關(guān)、政府相關(guān)部門的案件移送和溝通協(xié)調(diào)機(jī)制。對(duì)于各類舉報(bào)，做到每條線索都有落實(shí)：屬于銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)法定職責(zé)的，由銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法處理；屬于其他行政機(jī)關(guān)法定職責(zé)的，移送相應(yīng)法定機(jī)關(guān)；構(gòu)成違紀(jì)行為的，依法移送相應(yīng)單位；構(gòu)成違反治安管理行為或犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)。

市場(chǎng)準(zhǔn)入方面，監(jiān)管要求，各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，嚴(yán)格市場(chǎng)準(zhǔn)入，將涉黑涉惡信息作為銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立、股權(quán)變更或?qū)嶋H控制人變更審批以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格審批的重要判斷依據(jù)。嚴(yán)禁涉黑涉惡人員和涉黑涉惡組織參股、控股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；嚴(yán)禁涉黑涉惡人員擔(dān)任銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪提供資金賬戶、轉(zhuǎn)賬，協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票證、有價(jià)證券，協(xié)助將資金匯往境外，以及為黑社會(huì)性質(zhì)組織和個(gè)人從事涉黑涉惡活動(dòng)提供金融信貸服務(wù)；嚴(yán)禁保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為涉黑涉惡組織或個(gè)人提供分紅投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品、出具擔(dān)保保函；嚴(yán)禁銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)錄用涉黑涉惡人員；嚴(yán)禁銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與涉黑涉惡組織和個(gè)人開展信貸、保險(xiǎn)等形式的業(yè)務(wù)合作。

各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作的宣傳教育力度，教育從業(yè)人員不要參與任何涉黑涉惡組織活動(dòng)，通過電子顯示屏等形式展示掃黑除惡斗爭(zhēng)工作要求、相關(guān)法律法規(guī)知識(shí)以及《關(guān)于規(guī)范民間借貸行為維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔2018〕10號(hào)）第五條規(guī)定“嚴(yán)禁非法活動(dòng)”中的“四個(gè)嚴(yán)厲打擊”和“一個(gè)嚴(yán)禁”等內(nèi)容。

請(qǐng)各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照要求，督導(dǎo)轄內(nèi)派出機(jī)構(gòu)和各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)切實(shí)做好相關(guān)工作。各大型銀行、股份制銀行、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月4日前（自2018年9月起），將本單位、本轄區(qū)上月涉黑涉惡線索數(shù)量、處理情況等掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作開展情況書面報(bào)告全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。遇有重大問題，應(yīng)及時(shí)報(bào)告。