上海證券報記者獨家獲悉，為摸清非法集資風(fēng)險底數(shù)，遏制案件高發(fā)勢頭，監(jiān)管部門計劃于2019年4月1日至6月30日組織開展保險機構(gòu)非法集資風(fēng)險排查整治活動。

此次活動是針對保險領(lǐng)域非法集資風(fēng)險隱患開展的一次全面體檢。一方面，保險機構(gòu)將組織實施自查工作；另一方面，各級監(jiān)管部門將組織推動轄區(qū)內(nèi)機構(gòu)全面落實排查整治要求，并適時督促檢查。

據(jù)了解，此次全面排查整治的非法集資重點風(fēng)險，包括但不限于以下方面。

一是，從業(yè)人員涉足非法集資活動。主要表現(xiàn)形式：從業(yè)人員直接組織、參與民間借貸、非法集資活動；從業(yè)人員私自代客投資理財，推介、銷售非本機構(gòu)銷售的理財產(chǎn)品；從業(yè)人員虛構(gòu)保險理財產(chǎn)品，或?qū)⒈ｋU產(chǎn)品偽造成理財產(chǎn)品進(jìn)行銷售；從業(yè)人員自辦或入股投資類公司、網(wǎng)貸公司、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)，從事民間借貸、非法集資活動；從業(yè)人員單獨或內(nèi)外勾結(jié)，通過盜用或偽造公章、合同、公司單證等方式實施非法集資活動等。

二是，機構(gòu)為非法集資提供服務(wù)或便利。主要表現(xiàn)形式：機構(gòu)在其經(jīng)營場所向客戶宣傳推廣、銷售非正規(guī)理財產(chǎn)品；機構(gòu)組織培訓(xùn)交流活動，向員工和客戶推介非正規(guī)理財產(chǎn)品；明知或應(yīng)知客戶疑似從事非法集資活動，未采取任何預(yù)警措施，仍為其提供保險服務(wù)便利等。

三是，外部傳染風(fēng)險。主要指外部公司假借保險機構(gòu)名義，利用機構(gòu)信用誤導(dǎo)欺騙投資者，實施非法集資活動。如謊稱與保險機構(gòu)合作開發(fā)理財產(chǎn)品；偷換投保的險種概念或夸大保險責(zé)任，或直接偽造保險協(xié)議，利用保險為非法集資“增信”；以籌建相互保險公司、互助計劃等幌子，借助保險名義進(jìn)行宣傳集資等。

根據(jù)要求，各保險公司要綜合運用大數(shù)據(jù)監(jiān)測、自查自糾、輿情監(jiān)測、有獎舉報等多種方式，聚焦重點機構(gòu)、重點人群、重點問題進(jìn)行深入排查，全面摸清底數(shù)。

對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險及問題要籌建責(zé)任清單，即查即改，并嚴(yán)肅處理違規(guī)失職人員，追究相關(guān)人員的管理責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，涉嫌犯罪的要移送公安機關(guān)。各級監(jiān)管部門要督促、跟蹤和評價涉事機構(gòu)后續(xù)整改工作，督促其對責(zé)任人實施問責(zé)，并加大監(jiān)管處罰力度。

與此同時，要以此次活動為契機，查找問題，舉一反三，著力彌補制度短板，提高制度執(zhí)行力和約束力，健全完善內(nèi)部控制、風(fēng)險管理、考核問責(zé)等長效機制，嚴(yán)防非法集資風(fēng)險傳染。

此外，各保險機構(gòu)應(yīng)發(fā)揮前哨作用，在“看好自己的門、管好自己的人”的同時，要進(jìn)一步落實監(jiān)測預(yù)警工作職責(zé)，充分利用先進(jìn)技術(shù)手段，提高資金異動監(jiān)測分析工作的覆蓋面、精準(zhǔn)度和實效性，并不斷完善線索通報及應(yīng)急處置機制，確保監(jiān)測到位、預(yù)警及時。要充分發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，下大力氣開展預(yù)防非法集資宣傳提示工作，提高公眾風(fēng)險防范意識和識別能力。

據(jù)了解，各級監(jiān)管部門或?qū)⑾嚓P(guān)履職情況納入日常監(jiān)管內(nèi)容，與監(jiān)管評級、準(zhǔn)入、監(jiān)管問責(zé)等掛鉤，切實推動保險機構(gòu)監(jiān)測防控工作深入開展。

此次排查活動結(jié)束后，各單位還須認(rèn)真匯總梳理活動組織開展情況、發(fā)現(xiàn)的主要問題和風(fēng)險隱患、原因分析、整改措施及成效、典型案例，提出下一步計劃和意見建議，形成總結(jié)報告。保險機構(gòu)需要匯總分支機構(gòu)排查整治情況，于7月中下旬之前報送至監(jiān)管部門。地方監(jiān)管部門也需要將轄內(nèi)法人保險公司排查整治情況向上報送。

（原標(biāo)題：獨家 | 保險業(yè)將開展非法集資風(fēng)險排查整治活動）