銀行監(jiān)管部門正在恢復(fù)日均10余張罰單的下發(fā)節(jié)奏，節(jié)后3天已開罰單30余張，5人被終身禁業(yè)。

9月以來(lái)，銀行系統(tǒng)已有9人被終身禁業(yè)，9名高管被取消一定期限內(nèi)的高管資格。與此同時(shí)，多例陳舊違規(guī)事件被層層追責(zé)。銀行業(yè)問(wèn)責(zé)到人、長(zhǎng)期追責(zé)的態(tài)勢(shì)漸次明晰。

層層追責(zé) 問(wèn)責(zé)到個(gè)人和失職高管

罰機(jī)構(gòu)也罰個(gè)人。金融機(jī)構(gòu)違規(guī)經(jīng)營(yíng)與員工行為不當(dāng)、管理層失察、失職直接相關(guān)。從地方銀監(jiān)局（分局）開出的罰單來(lái)看，機(jī)構(gòu)處罰和個(gè)人處罰并重，堅(jiān)持責(zé)任落實(shí)到人，并追責(zé)至失職高管。

9月以來(lái)，地方銀監(jiān)局（分局）已對(duì)9人開出“個(gè)人終身禁入銀行業(yè)”的罰單，多數(shù)涉及違法行為。除了終身禁業(yè)的“頂格處罰”，還有9位高管被取消一定限期內(nèi)的高管任職資格。近3天內(nèi)已有5人被終身禁業(yè)。

禁業(yè)人員被罰事由包括：違規(guī)發(fā)放貸款，被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為“涉嫌騙取貸款”；違法空存實(shí)支侵占資金；參與非法集資活動(dòng)，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；經(jīng)商辦企，參與民間借貸；違規(guī)辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)；通過(guò)偽造憑證簽字，從內(nèi)部賬戶挪用資金。

有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，數(shù)十萬(wàn)元的罰款不痛不癢，違規(guī)成本低導(dǎo)致違規(guī)經(jīng)營(yíng)屢禁不止，責(zé)任到人更能形成有效制約。

在自貢銀監(jiān)分局10日公布的罰單中，自貢銀行在辦理票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過(guò)程中，未執(zhí)行內(nèi)控制度審查交易對(duì)手真實(shí)性、逆程序辦理業(yè)務(wù)、違規(guī)劃付轉(zhuǎn)貼現(xiàn)資金。兩名直接責(zé)任人在辦理過(guò)程中利用職權(quán)收受賄賂，涉嫌刑事犯罪，被終身禁業(yè)；兩名管理人員被取消三年和五年的高管任職資格。

與此同時(shí)，多筆數(shù)年前的違規(guī)事件被翻出，從機(jī)構(gòu)到個(gè)人，從直接責(zé)任人到高管，被層層追責(zé)。上海銀監(jiān)局9月處理了5樁發(fā)生在2011年至2017年間的違規(guī)事件。比如，2013年6月至2014年9月期間，朱霞蓉作為光大銀行上海真新支行員工，參與非法集資活動(dòng)，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

2015年至2016年間，甘肅省慶陽(yáng)市西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)部，未經(jīng)調(diào)查發(fā)放貸款、違規(guī)發(fā)放貸款共計(jì)56筆900萬(wàn)元，被慶陽(yáng)市公安局西峰分局認(rèn)定為“涉嫌騙取貸款”案件，對(duì)案件直接責(zé)任人方星程、李天鋒依法拘留，目前二人取保候?qū)?。同一事件中的四名股東或高管，被警告并處以5萬(wàn)至6萬(wàn)元不等罰款。