據普益標準統(tǒng)計，今年以來信托公司已經被監(jiān)管部門開出18張罰單，1—7月底，信托公司領受的18張罰單合計處罰金額615萬元。紫金信托因“未經批準以固有財產從事股權投資業(yè)務”、廈門國際信托因“信托計劃違規(guī)開展關聯(lián)交易”分別被江蘇銀監(jiān)局、廈門銀監(jiān)局罰款60萬元，這也是今年以來的18張罰單中罰金最高的兩例，相較于前兩年，暫未出現(xiàn)罰款金額巨大的情形。

業(yè)內人士指出，監(jiān)管“一直在路上”，甚至一直在加強。在監(jiān)管部門增加信貸緩解流動性、項目投放力度加大的大環(huán)境下，識別風險、控制風險，應該是當下信托機構的重要任務，而不是只顧尋找項目、投放資金，待到項目結束時頻頻“爆雷”。

罰單密集

據普益標準統(tǒng)計，信托業(yè)2017年收到各地銀監(jiān)局開出的罰單22張，處罰機構18家，處罰金額達985萬元。與2015年6件處罰、2016年9件處罰相比，2017年全行業(yè)的受到的處罰數(shù)量明顯增多。進入2018年以后，罰單越來越密集的趨勢仍在加強。

從2018年銀保監(jiān)會開出的罰單來看，共有12張罰單和信托業(yè)務有關，涉及10家信托公司，罰款金額合計達400萬元。其中天津信托分別因“證券信托結構化比例超過法定上限”、“地方融資平臺貸款業(yè)務未直接對應項目、資金使用監(jiān)控不到位”、“地方融資平臺貸款業(yè)務未直接對應項目、資金使用監(jiān)控不到位”被天津銀監(jiān)局開具三張罰單，合計罰款100萬元。

信托公司以其固有資產從事股權投資業(yè)務屬于信托公司創(chuàng)新業(yè)務之一，該業(yè)務投資范圍限于“未上市企業(yè)股權、上市公司限售流通股或銀監(jiān)會批準的其他股權的投資業(yè)務，不包括以固有資產參與私人股權投資信托”。而紫金信托就因“未經批準以固有財產從事股權投資業(yè)務”，被江蘇銀監(jiān)局處以60萬元的罰款，這也是今年以來罰金最高的兩例之一。

最近一家獲得固有PE業(yè)務資格的信托公司是中糧信托，獲批時間是2017年2月份，此后一年時間里，再未有信托公司獲批該資格。經查閱紫金信托2017年年報，截至其被處罰，尚未發(fā)現(xiàn)其獲得該項業(yè)務資格。