北京時(shí)間9月27日凌晨,美聯(lián)儲(chǔ)議息會(huì)議宣布年內(nèi)第三次加息,此后香港金管局在早間也上調(diào)了貼現(xiàn)窗基本利率。隨后,香港匯豐銀行首先跟隨美聯(lián)儲(chǔ)貨幣緊縮動(dòng)作,上調(diào)最優(yōu)惠貸款利率,緊接著恒生銀行、渣打銀行也紛紛上調(diào)。匯豐、恒生銀行和中銀香港上調(diào)12.5個(gè)基點(diǎn)至5.125%,渣打銀行上調(diào)12.5個(gè)基點(diǎn)至5.375%,香港四大行全部上調(diào)了最優(yōu)惠利率。

市場(chǎng)人士表示,這是香港銀行自2006年以來(lái)首次上調(diào)最優(yōu)惠利率,意味著香港過(guò)去逾10年的超低息環(huán)境宣告結(jié)束。香港利率環(huán)境至此全面趨緊,股市樓市或?qū)?huì)承壓。

港銀上調(diào)最優(yōu)惠利率

美聯(lián)儲(chǔ)如市場(chǎng)預(yù)期,加息25基點(diǎn)。隨后香港金管局跟隨美聯(lián)儲(chǔ)加息,上調(diào)貼現(xiàn)窗基本利率(銀行經(jīng)貼現(xiàn)窗口向金管局借取隔夜港元流動(dòng)資金的基準(zhǔn)利率)25個(gè)基點(diǎn),至2.50%。金管局總裁陳德霖隨后表示,預(yù)計(jì)銀行將很快上調(diào)最優(yōu)惠利率。

話音未落,僅數(shù)小時(shí)之后,匯豐銀行宣布上調(diào)港元最優(yōu)惠貸款利率(港元最優(yōu)惠貸款利率是由香港各家銀行自行確定的,是貸款尤其是樓市按揭的基準(zhǔn)利率),由5%上調(diào)至5.125%,自9月28日起生效。同時(shí),匯豐銀行27日還宣布同步上調(diào)港元儲(chǔ)蓄存款利率12.4基點(diǎn),由0.001%升至0.125%。恒生銀行也上調(diào)港元最優(yōu)惠貸款利率,同樣上調(diào)12.5個(gè)基點(diǎn),至5.125%。渣打銀行則將港元最惠貸款利率由5.25%上調(diào)至5.375%,幅度同為12.5個(gè)基點(diǎn)。中銀香港在27日下午調(diào)升了最優(yōu)惠利率,同樣由5%上調(diào)至5.125%,至此香港四大銀行同日全部完成最優(yōu)惠利率上調(diào)。

此外,近期香港各大銀行已經(jīng)紛紛上調(diào)了存款利率,以吸引更多資金和緩解流動(dòng)性。匯豐銀行在9月3日和19日兩次上調(diào)存款利率,東亞銀行19日也上調(diào)了存款利率。同時(shí),香港銀行間拆息也出現(xiàn)大幅的攀升,據(jù)萬(wàn)得數(shù)據(jù)顯示,27日隔夜港元HIBOR更是突破3%,沖高至3.19071%;7天港元HIBOR報(bào)3.24929%;1個(gè)月期港元HIBOR大幅上漲至2.27429%,創(chuàng)十年新高;3個(gè)月期港元HIBOR進(jìn)一步走高至2.227321%,再次刷新十年新高。

美聯(lián)儲(chǔ)加息帶來(lái)的貼現(xiàn)窗基本利率、存款利率和銀行間拆息三息同升,致使香港銀行業(yè)上調(diào)最優(yōu)惠利率箭在弦上。香港的上一個(gè)加息周期是在2004年至2006年,此后由于美聯(lián)儲(chǔ)施行寬松的貨幣政策,導(dǎo)致大量的資金流入香港市場(chǎng),香港銀行間市場(chǎng)流動(dòng)性充裕,香港維持低息環(huán)境長(zhǎng)達(dá)逾10年。此次隨著美聯(lián)儲(chǔ)收緊的貨幣政策,香港也迎來(lái)了自2006年以來(lái),銀行業(yè)首次上調(diào)最優(yōu)惠利率。