原標題：抓金融科技+資產(chǎn)配置+投教 券商與時俱進服務(wù)投資者

受益于改革開放的春風，中國股市不斷成長壯大。中國證券報記者了解到，作為市場重要的中介機構(gòu)，券商尤其是一線營業(yè)部也在與時俱進，提升服務(wù)投資者方式、理念，越來越從專業(yè)角度服務(wù)客戶，例如為投資者提供專業(yè)性投資建議、向投資者宣傳資產(chǎn)配置理念等。此外，不少券商也在紛紛建立投教基地，整合公司投資資源，大力推進投資者教育工作。

服務(wù)方式理念更專業(yè)

有券商營業(yè)部人士介紹，股市發(fā)展早期，股民最喜歡問今天推薦什么股票，什么價格能買，現(xiàn)在越來越多投資者喜歡聽專業(yè)的市場、投資分析。因此，券商投顧現(xiàn)在非常注重提供投資建議，市場大勢判斷、熱點事件影響等。

的確，市場、投資者隊伍一直在變化，這對券商從業(yè)人員本身的業(yè)務(wù)素質(zhì)要求也在不斷變化、加強。上述券商營業(yè)部人士表示，“例如，新的交易品種不斷推出、交易手段也在改變，我們也在不斷學習。監(jiān)管部門、公司自身也在推動加強對證券從業(yè)人員相關(guān)業(yè)務(wù)、合規(guī)風控等方面的培訓”。

不僅如此，隨著金融科技的發(fā)展，相關(guān)技術(shù)也被運用到服務(wù)投資者工作中。申萬宏源證券廣東路營業(yè)部負責人王華向記者介紹，營業(yè)部也在逐步推進對投資者賬戶的大數(shù)據(jù)分析，結(jié)合客戶賬戶資產(chǎn)分布、歷史交易情況、投資特點等數(shù)據(jù)，對客戶投資行為進行畫像，由投顧進行分析，把相關(guān)分析結(jié)果告訴投資者，也聽聽投資者的想法，通過這類專業(yè)的服務(wù)，讓投資者對自己的投資特點有更深入的認識。營業(yè)部與投資者共同成長。

同時記者也了解到，一些券商營業(yè)部在進行其他方面轉(zhuǎn)型探索，有營業(yè)部根據(jù)客戶賬戶資產(chǎn)情況、風險偏好等，更多的為客戶提供資產(chǎn)配置建議。例如，除了股票，客戶是否也適合配置債券、基金等產(chǎn)品。

隨著A股市場改革開放的深入推進，當前A股正在進一步向規(guī)范化、專業(yè)化、國際化方向邁進，這也意味著對投資者的專業(yè)投資水平要求越來越高。

上海證券投顧趙曉歷表示，對個人投資者而言，除非投資能力很強，可以考慮靠自己投資股票，但這是少數(shù)， 對大部分投資者來講，比較適合的證券市場投資工具是通過各類產(chǎn)品，例如ETF基金，可以通過定投方式進行長期投資。

此外，王華也介紹，從營業(yè)部發(fā)展角度看，客戶機構(gòu)化也是一個趨勢。判斷個人投資者未來會逐步減少，營業(yè)部這幾年正在改善客戶結(jié)構(gòu)，逐步引入了一些機構(gòu)投資者。

投教力度不斷提升

近年來各家券商紛紛建立投資者教育基地（下稱“投教基地”），這也是服務(wù)投資者的一大變化和亮點。近日，記者來到了國泰君安在上海商城路618號建立的一家國家級投教基地。進入基地，可以看到8個功能區(qū)，展示了多樣化的投資者教育方式，琳瑯滿目，包括圖文、游戲、投教視頻、動漫等，還有模擬交易區(qū)等設(shè)置。

“這個投教宣傳片的意思是，一群‘散戶’跟隨一個‘大戶’跑步，在中途的岔道口，只有一個散戶，跑了另外一條路，結(jié)果反而這個散戶，最終到達了終點，而跟隨大戶的“散戶”們卻跑錯了路。這個故事說明，不要迷信所謂的‘投資高手’，要做理性投資者”，在一個展示的投教宣傳片前，上述國泰君安投資者教育基地負責人劉宗昕告訴記者。

劉宗昕表示，投教基地還會定期舉辦一些公益性的投資者教育講座，通過多種渠道邀請廣大投資者來參加，最近剛舉辦了一場“滬倫通”業(yè)務(wù)方面的講座。

有券商人士分析指出，建立投教基地，有利于提升券商在投資者心目中的形象和地位；有利于整合原來散落在公司各部門的投教資源到一個平臺，發(fā)揮更好的效果、產(chǎn)生更大的影響；有利于市場成熟投資者隊伍的不斷擴大。

數(shù)據(jù)顯示，自2015年證監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加強證券期貨投資者教育基地建設(shè)的指導意見》以來，已有47家證券公司主辦的67個投教基地獲得證監(jiān)會及地方局授牌，其中，國家級投教基地18個，省級投教基地49個。