11月21日，中信信托聯(lián)合中信保誠人壽等機構(gòu)，共同召開第三屆中國保險金信托論壇，并發(fā)布了國內(nèi)該領(lǐng)域的首份研究報告《中國保險金信托發(fā)展報告》（以下簡稱《報告》）。

該次論壇以“去劣存真、回歸本源、驅(qū)動變革”為主題，吸引了業(yè)界的廣泛關(guān)注。中信信托副總經(jīng)理劉小軍出席此次論壇并發(fā)表演講，他指出，隨著信托理財產(chǎn)品規(guī)模的迅速發(fā)展，社會上普遍存在對信托的較大誤解，把信托和資管產(chǎn)品直接等同。他強調(diào)，信托不止于資管，信托的本質(zhì)是一種關(guān)于財產(chǎn)及財產(chǎn)權(quán)利的法律制度安排，信托資管產(chǎn)品僅僅只是信托的一種表現(xiàn)形式，不是全部。

保險金信托是家族信托的一個分支，是以財富保護和傳承為信托目的，以保險合同權(quán)益為信托財產(chǎn)，將保險與信托相結(jié)合的一種跨領(lǐng)域、高知識附加的服務(wù)信托，本質(zhì)上是對保險合同權(quán)益的制度安排，屬于事務(wù)管理類的服務(wù)信托與資產(chǎn)管理類信托的完美結(jié)合，是真正回歸本源的信托業(yè)務(wù)。因此，保險金信托也成為近兩年國內(nèi)信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展的“藍海”。

《報告》指出，自2014年以來，保險金信托已經(jīng)得到長足發(fā)展。據(jù)不完全統(tǒng)計，2017年上半年，能夠提供保險金信托服務(wù)的保險公司僅5家，而到了2017年底，與信托機構(gòu)合作為客戶提供保險金信托服務(wù)的保險公司已經(jīng)超過了10家。設(shè)立保險金信托的客戶最近幾年增長態(tài)勢也愈加強勁，2014年10位，2015年近百位，2016年500位，至2017年中國已有超過1000位客戶建立了保險金信托計劃，涉及信托資產(chǎn)超過50 億元，約占家族信托資產(chǎn)規(guī)模的10%。

中信信托自2014年與中信保誠人壽攜手落地國內(nèi)首單保險金信托業(yè)務(wù)以來，已突破并樹立了多項行業(yè)首例：推出國內(nèi)第一單身故保險金信托、國內(nèi)第一單生存保險金信托；國內(nèi)首家推出適合我國法律和國情的永續(xù)傳承模式的家族信托/保險金信托受益人流轉(zhuǎn)機制。2015年11月，中信信托推出國內(nèi)首個全流程財富管理系統(tǒng)WMS，實現(xiàn)了信托公司內(nèi)部家族信托業(yè)務(wù)設(shè)立管理、投資管理、存續(xù)管理的電子化流程。2017年5月，中信信托自主研發(fā)設(shè)計了國內(nèi)首個服務(wù)于中高凈值家族財富傳承的移動應(yīng)用 “中信信托·傳家寶”，這標志著保險金信托“觸網(wǎng)”時代的來臨，目前已有數(shù)百位客戶完成線上業(yè)務(wù)辦理，實名注冊用戶超過500人。