11月21日，中信信托聯(lián)合中信保誠(chéng)人壽等機(jī)構(gòu)，共同召開第三屆中國(guó)保險(xiǎn)金信托論壇，并發(fā)布了國(guó)內(nèi)該領(lǐng)域的首份研究報(bào)告《中國(guó)保險(xiǎn)金信托發(fā)展報(bào)告》（以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》）。

該次論壇以“去劣存真、回歸本源、驅(qū)動(dòng)變革”為主題，吸引了業(yè)界的廣泛關(guān)注。中信信托副總經(jīng)理劉小軍出席此次論壇并發(fā)表演講，他指出，隨著信托理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的迅速發(fā)展，社會(huì)上普遍存在對(duì)信托的較大誤解，把信托和資管產(chǎn)品直接等同。他強(qiáng)調(diào)，信托不止于資管，信托的本質(zhì)是一種關(guān)于財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)權(quán)利的法律制度安排，信托資管產(chǎn)品僅僅只是信托的一種表現(xiàn)形式，不是全部。

保險(xiǎn)金信托是家族信托的一個(gè)分支，是以財(cái)富保護(hù)和傳承為信托目的，以保險(xiǎn)合同權(quán)益為信托財(cái)產(chǎn)，將保險(xiǎn)與信托相結(jié)合的一種跨領(lǐng)域、高知識(shí)附加的服務(wù)信托，本質(zhì)上是對(duì)保險(xiǎn)合同權(quán)益的制度安排，屬于事務(wù)管理類的服務(wù)信托與資產(chǎn)管理類信托的完美結(jié)合，是真正回歸本源的信托業(yè)務(wù)。因此，保險(xiǎn)金信托也成為近兩年國(guó)內(nèi)信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展的“藍(lán)海”。

《報(bào)告》指出，自2014年以來，保險(xiǎn)金信托已經(jīng)得到長(zhǎng)足發(fā)展。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2017年上半年，能夠提供保險(xiǎn)金信托服務(wù)的保險(xiǎn)公司僅5家，而到了2017年底，與信托機(jī)構(gòu)合作為客戶提供保險(xiǎn)金信托服務(wù)的保險(xiǎn)公司已經(jīng)超過了10家。設(shè)立保險(xiǎn)金信托的客戶最近幾年增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)也愈加強(qiáng)勁，2014年10位，2015年近百位，2016年500位，至2017年中國(guó)已有超過1000位客戶建立了保險(xiǎn)金信托計(jì)劃，涉及信托資產(chǎn)超過50 億元，約占家族信托資產(chǎn)規(guī)模的10%。

中信信托自2014年與中信保誠(chéng)人壽攜手落地國(guó)內(nèi)首單保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)以來，已突破并樹立了多項(xiàng)行業(yè)首例：推出國(guó)內(nèi)第一單身故保險(xiǎn)金信托、國(guó)內(nèi)第一單生存保險(xiǎn)金信托；國(guó)內(nèi)首家推出適合我國(guó)法律和國(guó)情的永續(xù)傳承模式的家族信托/保險(xiǎn)金信托受益人流轉(zhuǎn)機(jī)制。2015年11月，中信信托推出國(guó)內(nèi)首個(gè)全流程財(cái)富管理系統(tǒng)WMS，實(shí)現(xiàn)了信托公司內(nèi)部家族信托業(yè)務(wù)設(shè)立管理、投資管理、存續(xù)管理的電子化流程。2017年5月，中信信托自主研發(fā)設(shè)計(jì)了國(guó)內(nèi)首個(gè)服務(wù)于中高凈值家族財(cái)富傳承的移動(dòng)應(yīng)用 “中信信托·傳家寶”，這標(biāo)志著保險(xiǎn)金信托“觸網(wǎng)”時(shí)代的來臨，目前已有數(shù)百位客戶完成線上業(yè)務(wù)辦理，實(shí)名注冊(cè)用戶超過500人。