在上周匯豐帶領(lǐng)香港銀行業(yè)全面加息后,各期港元銀行間拆息利率也出現(xiàn)同步上行。24日短期拆息更是大幅跳升,隔夜與7日HIBOR均超3%,利率的提升導(dǎo)致港元貶值壓力緩解。

業(yè)內(nèi)人士表示,利率匯率的同步抬升,意味著流動性的收緊和最優(yōu)惠貸款利率調(diào)升已經(jīng)箭在弦上。隨著資金借貸成本提升,預(yù)期香港股市和房地產(chǎn)市場即將直面資金面的嚴(yán)峻壓力。

香港銀行業(yè)全面升息

今年以來,由于港美拆息息差(LIBOR-HIBOR)的擴(kuò)大,市場套息交易高發(fā),資金頻繁買入美元賣出港元,導(dǎo)致港元匯率持續(xù)走低,在今年4月歷史上首次觸及港元兌美元的弱方兌換保證紅線7.85后,又多次觸及這一紅線,資金持續(xù)外流。然而隨著9月美聯(lián)儲議息會議的臨近,市場預(yù)期加息幾乎是板上釘釘,因此香港銀行業(yè)提前做出反應(yīng)。

9月20日,香港三家發(fā)鈔銀行之一的匯豐銀行提高港元、美元、人民幣定期存款利率。其中3個(gè)月至1年期存款利率統(tǒng)一加0.1%,18個(gè)月利率則加0.05%。定存利率上調(diào)后,1年期及18個(gè)月利率最高為2.15%及2.2%。匯豐同時(shí)也上調(diào)了美元及人民幣定存利率。值得注意的是,這已經(jīng)是匯豐銀行一個(gè)月內(nèi)第二次上調(diào)定存利率,早在9月3日,該行就已經(jīng)上調(diào)了一次港元定存利率。其實(shí)在這之前,已經(jīng)有一些中小銀行調(diào)高了定期存款的利率,意圖防止資金的過度流失,而匯豐銀行的連續(xù)升息對其他銀行具有強(qiáng)烈的示范意義,帶動香港銀行也全面升息。

隨著各個(gè)銀行升息收緊市場流動性,香港銀行間短期拆息24日也出現(xiàn)上升。據(jù)萬得數(shù)據(jù)顯示,隔夜港元HIBOR報(bào)3.85286%,上升200.5個(gè)基點(diǎn)。7天港元HIBOR報(bào)3.26714%,上升137.9個(gè)基點(diǎn),為2008年9月以來最大漲幅。1個(gè)月港元HIBOR報(bào)2.09677%,上升27.8個(gè)基點(diǎn),為2008年12月以來最大漲幅。3個(gè)月港元HIBOR報(bào)2.17232%,僅上升4.7個(gè)基點(diǎn)。

值得注意的是,隨著拆息的跳升,24日早間港元匯率也出現(xiàn)了同步動作。萬得數(shù)據(jù)顯示,美元兌港元匯率一度大幅下挫,上午9:06分美元兌港元匯率一度觸及7.7989,刷新年內(nèi)新低,試探2017年11月8日低點(diǎn)7.7923。市場分析人士表示,利率匯率的同步抬升,令此前業(yè)內(nèi)一直預(yù)期的上調(diào)最優(yōu)惠貸款利率箭在弦上。