上周末恰逢中秋假期,《證券日?qǐng)?bào)》記者以投資者身份走訪了北京地區(qū)多個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn),了解銀行代銷基金產(chǎn)品的情況。當(dāng)記者提到有購(gòu)買基金的意向時(shí),多個(gè)理財(cái)經(jīng)理打出“明星基金牌”,且絕大多數(shù)推薦用“基金定投”的方式購(gòu)買基金。

理財(cái)經(jīng)理推薦基金定投

《證券日?qǐng)?bào)》記者在上周末的走訪中,印象最深的莫過于理財(cái)經(jīng)理對(duì)基金定投的推薦。

建設(shè)銀行一位理財(cái)經(jīng)理對(duì)本報(bào)記者表示:“近期股市震蕩,基金凈值回調(diào)了不少,選擇定投也可以控制風(fēng)險(xiǎn),即便市場(chǎng)依舊是弱勢(shì),也可以攤低成本?！?/p>

招商銀行一位理財(cái)經(jīng)理則表示:“基金定投不用過多考慮投資入場(chǎng)時(shí)間,將定投的時(shí)間間隔設(shè)置合理,同時(shí)要做好投資期限放長(zhǎng)的準(zhǔn)備,堅(jiān)持下來(lái)才能獲得可觀的收益?！?/p>

對(duì)于進(jìn)行基金定投間隔時(shí)間的設(shè)置,《證券日?qǐng)?bào)》記者也以投資者身份向多位理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行了咨詢,綜合銀行理財(cái)經(jīng)理的推薦結(jié)果,推薦“每周一次”進(jìn)行基金定投的最多,其次為“每?jī)芍芤淮巍薄＿€有理財(cái)經(jīng)理表示,如果每月結(jié)余有限,“每月一次”定投也是不錯(cuò)的選擇,但是要堅(jiān)持持有,不要因?yàn)槭袌?chǎng)波動(dòng)而頻繁操作。

某股份制銀行理財(cái)經(jīng)理還表示:“最近有很多投資者前來(lái)訊問選擇哪些基金比較好,我一般都推薦明星基金公司或明星基金經(jīng)理管理的基金。這些基金人氣一直比較高,投資者也比較認(rèn)可?！?/p>

某國(guó)有大行理財(cái)經(jīng)理表示:“在銀行,基金客戶的維護(hù)難度相對(duì)較大,因?yàn)榛饍糁得刻觳▌?dòng),尤其買入后如果幾個(gè)月都不賺錢,理財(cái)經(jīng)理經(jīng)常要面對(duì)客戶的質(zhì)疑。我一般都會(huì)先看客戶過往的基金投資經(jīng)歷再推薦合適的基金?！?/p>

在另一家股份制銀行,理財(cái)經(jīng)理向記者推薦了近期正在認(rèn)購(gòu)和即將開放認(rèn)購(gòu)的兩款基金產(chǎn)品,她表示:“這兩款產(chǎn)品都是明星基金經(jīng)理管理,封閉期三年,您可以去網(wǎng)上搜一搜該基金經(jīng)理的個(gè)人信息、投資風(fēng)格、投資策略、團(tuán)隊(duì)實(shí)力、長(zhǎng)期業(yè)績(jī)以及基金的排名,并判斷是否符合您的選擇?！?/p>

除此之外,還有理財(cái)經(jīng)理從規(guī)模的角度進(jìn)行推薦。有國(guó)有大行的理財(cái)經(jīng)理告訴《證券日?qǐng)?bào)》記者,“要選擇規(guī)模適中的基金產(chǎn)品,小規(guī)模的基金風(fēng)險(xiǎn)較高,有時(shí)候有‘清盤’的危機(jī);規(guī)模龐大的基金可能面臨‘尾大不掉’的問題?！辈贿^,上述理財(cái)經(jīng)理并沒有給本報(bào)記者具體推薦基金產(chǎn)品。