“對(duì)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō),有效的公司治理是穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提,更是基業(yè)長(zhǎng)青的基石。監(jiān)管部門高度重視金融機(jī)構(gòu)公司治理問(wèn)題。”銀保監(jiān)會(huì)城市銀行部主任凌敢7日在 “2018中國(guó)上市銀行發(fā)展論壇”上表示。

據(jù)他透露,監(jiān)管部門按照黨中央、國(guó)務(wù)院的部署扎實(shí)推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作,研究防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)三年行動(dòng)方案,其中一項(xiàng)重要工作就是繼續(xù)深化公司治理改革。

上市銀行公司治理影響大

凌敢指出,上市銀行作為商業(yè)銀行的標(biāo)桿和排頭兵,建立和完善具有中國(guó)特色的現(xiàn)代公司治理機(jī)制,是落實(shí)黨的十九大精神、推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的一項(xiàng)重要舉措,是現(xiàn)階段深化銀行業(yè)改革的重點(diǎn)任務(wù),具有十分重要的意義。

第一個(gè)“重”體現(xiàn)在商業(yè)銀行公司治理問(wèn)題事關(guān)國(guó)家金融安全和金融穩(wěn)定?！般y行具有高杠桿性和風(fēng)險(xiǎn)外部性等特征,公司治理出了問(wèn)題,不僅給自身帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),也將直接影響金融穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、社會(huì)穩(wěn)定?！?/p>

他介紹說(shuō),監(jiān)管部門按照黨中央、國(guó)務(wù)院的部署扎實(shí)推進(jìn)金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作,研究防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)三年行動(dòng)方案,其中一項(xiàng)重要工作就是繼續(xù)深化公司治理改革。

第二個(gè)“重”體現(xiàn)在上市銀行公司治理問(wèn)題對(duì)銀行業(yè)整體影響大。中國(guó)目前有43家銀行在境內(nèi)外上市,包括5家大型商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、9家全國(guó)性股份制銀行、20家城商行和8家農(nóng)商行,基本覆蓋國(guó)內(nèi)具有系統(tǒng)重要性特征的商業(yè)銀行。

“從資產(chǎn)規(guī)?？?上市銀行占商業(yè)銀行的總體比重已超過(guò)了80%,各家銀行在資本市場(chǎng)上基本也都是權(quán)重股。每一家機(jī)構(gòu)的公司治理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理情況都和資本市場(chǎng)穩(wěn)定乃至國(guó)家金融穩(wěn)定大局息息相關(guān)?！绷韪冶硎尽?/p>

第三個(gè)“重”體現(xiàn)在更多中小銀行上市給公司治理帶來(lái)新課題。近年來(lái),不少中小銀行陸續(xù)登陸資本市場(chǎng)。凌敢指出,中小型上市銀行是金融市場(chǎng)中最為活躍的一類主體,它們股權(quán)結(jié)構(gòu)多樣,治理主體多元,市場(chǎng)化程度高,對(duì)公司治理的要求也更高。

在他看來(lái),中小銀行公開(kāi)上市,總體上有利于進(jìn)一步規(guī)范治理機(jī)制,但有時(shí)也帶來(lái)新的問(wèn)題,比如在香港上市的銀行就面臨著股權(quán)管理難度增加、內(nèi)地與香港監(jiān)管制度差異等問(wèn)題。

打造銀行業(yè)公司治理典范

上市銀行作為公眾公司,是社會(huì)各界觀察銀行業(yè)運(yùn)行的重要渠道,一舉一動(dòng)都受到資本市場(chǎng)的高度關(guān)注。

凌敢表示,上市銀行要充分運(yùn)用資本市場(chǎng),牢守公司治理監(jiān)管底線,持續(xù)完善公司治理機(jī)制,不斷提升公司治理效能,在公司治理建設(shè)上做好表率。

具體而言,上市銀行應(yīng)進(jìn)一步強(qiáng)化黨的領(lǐng)導(dǎo)和黨的建設(shè),把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各個(gè)環(huán)節(jié),做好公司章程與黨委議事決策程序的有效銜接,處理好黨組織和其他治理主體的關(guān)系。

上市銀行應(yīng)規(guī)范股權(quán)管理,保障中小股東權(quán)益。要持續(xù)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),保持股權(quán)相對(duì)穩(wěn)定;嚴(yán)格審查股東資質(zhì),提高股權(quán)透明度;平衡好不同股東利益,堅(jiān)持依法照章行事,尤其是嚴(yán)格約束控股股東行為,嚴(yán)防侵犯中小股東權(quán)益。

凌敢強(qiáng)調(diào),健全上市銀行公司治理的核心就是完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。要強(qiáng)化董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任,厘清董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、管理層的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé),大力培育風(fēng)險(xiǎn)為本、合規(guī)優(yōu)先的企業(yè)文化。

他還提出,面對(duì)瞬息萬(wàn)變的資本市場(chǎng),上市銀行應(yīng)保持對(duì)各類信息的敏感性,尤其重視建立市值管理和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、全面性、長(zhǎng)期性規(guī)劃,避免“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”。

凌敢認(rèn)為,構(gòu)建中國(guó)特色現(xiàn)代銀行業(yè)公司治理機(jī)制面臨新形勢(shì)、新要求;科技進(jìn)步和商業(yè)模式變革也對(duì)商業(yè)公司治理提出新挑戰(zhàn)、新任務(wù);上市銀行應(yīng)積極探索公司治理的改革方向,應(yīng)保持開(kāi)放心態(tài),推進(jìn)對(duì)外開(kāi)放。

他表示,不少上市銀行在股改時(shí)期引入了境外戰(zhàn)略投資者,與此同時(shí)也引入了先進(jìn)的治理理念,實(shí)踐證明是成功的。比如南京銀行、北京銀行等城商行的第一大股東仍為外資金融機(jī)構(gòu)。

“希望有經(jīng)驗(yàn)的上市銀行可以發(fā)揮好橋梁作用,進(jìn)一步引入、學(xué)習(xí)外資銀行穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)合規(guī)文化、激勵(lì)相容的考核機(jī)制、董事監(jiān)事的敬業(yè)精神等等,探索完善有中國(guó)特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度?！?/p>

此外,凌敢表示,上市銀行運(yùn)用科技手段強(qiáng)化公司治理,注重長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展及履行社會(huì)責(zé)任,也是探索公司治理改革方向的重要內(nèi)容,進(jìn)而為加快探索完善具有中國(guó)特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展作出更大貢獻(xiàn)。