“對商業(yè)銀行來說,有效的公司治理是穩(wěn)健經(jīng)營的前提,更是基業(yè)長青的基石。監(jiān)管部門高度重視金融機構(gòu)公司治理問題?！便y保監(jiān)會城市銀行部主任凌敢7日在 “2018中國上市銀行發(fā)展論壇”上表示。

據(jù)他透露,監(jiān)管部門按照黨中央、國務(wù)院的部署扎實推進金融風險防控工作,研究防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)三年行動方案,其中一項重要工作就是繼續(xù)深化公司治理改革。

上市銀行公司治理影響大

凌敢指出,上市銀行作為商業(yè)銀行的標桿和排頭兵,建立和完善具有中國特色的現(xiàn)代公司治理機制,是落實黨的十九大精神、推進國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的一項重要舉措,是現(xiàn)階段深化銀行業(yè)改革的重點任務(wù),具有十分重要的意義。

第一個“重”體現(xiàn)在商業(yè)銀行公司治理問題事關(guān)國家金融安全和金融穩(wěn)定?！般y行具有高杠桿性和風險外部性等特征,公司治理出了問題,不僅給自身帶來風險,也將直接影響金融穩(wěn)定、經(jīng)濟穩(wěn)定、社會穩(wěn)定?！?/p>

他介紹說,監(jiān)管部門按照黨中央、國務(wù)院的部署扎實推進金融風險防控工作,研究防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)三年行動方案,其中一項重要工作就是繼續(xù)深化公司治理改革。

第二個“重”體現(xiàn)在上市銀行公司治理問題對銀行業(yè)整體影響大。中國目前有43家銀行在境內(nèi)外上市,包括5家大型商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、9家全國性股份制銀行、20家城商行和8家農(nóng)商行,基本覆蓋國內(nèi)具有系統(tǒng)重要性特征的商業(yè)銀行。

“從資產(chǎn)規(guī)模看,上市銀行占商業(yè)銀行的總體比重已超過了80%,各家銀行在資本市場上基本也都是權(quán)重股。每一家機構(gòu)的公司治理水平、風險管理情況都和資本市場穩(wěn)定乃至國家金融穩(wěn)定大局息息相關(guān)。”凌敢表示。

第三個“重”體現(xiàn)在更多中小銀行上市給公司治理帶來新課題。近年來,不少中小銀行陸續(xù)登陸資本市場。凌敢指出,中小型上市銀行是金融市場中最為活躍的一類主體,它們股權(quán)結(jié)構(gòu)多樣,治理主體多元,市場化程度高,對公司治理的要求也更高。

在他看來,中小銀行公開上市,總體上有利于進一步規(guī)范治理機制,但有時也帶來新的問題,比如在香港上市的銀行就面臨著股權(quán)管理難度增加、內(nèi)地與香港監(jiān)管制度差異等問題。

打造銀行業(yè)公司治理典范

上市銀行作為公眾公司,是社會各界觀察銀行業(yè)運行的重要渠道,一舉一動都受到資本市場的高度關(guān)注。

凌敢表示,上市銀行要充分運用資本市場,牢守公司治理監(jiān)管底線,持續(xù)完善公司治理機制,不斷提升公司治理效能,在公司治理建設(shè)上做好表率。

具體而言,上市銀行應進一步強化黨的領(lǐng)導和黨的建設(shè),把黨的領(lǐng)導融入公司治理各個環(huán)節(jié),做好公司章程與黨委議事決策程序的有效銜接,處理好黨組織和其他治理主體的關(guān)系。

上市銀行應規(guī)范股權(quán)管理,保障中小股東權(quán)益。要持續(xù)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu),保持股權(quán)相對穩(wěn)定;嚴格審查股東資質(zhì),提高股權(quán)透明度;平衡好不同股東利益,堅持依法照章行事,尤其是嚴格約束控股股東行為,嚴防侵犯中小股東權(quán)益。

凌敢強調(diào),健全上市銀行公司治理的核心就是完善全面風險管理機制。要強化董事會對風險管理的最終責任,厘清董事會、監(jiān)事會、管理層的風險管理職責,大力培育風險為本、合規(guī)優(yōu)先的企業(yè)文化。

他還提出,面對瞬息萬變的資本市場,上市銀行應保持對各類信息的敏感性,尤其重視建立市值管理和聲譽風險管理的前瞻性、全面性、長期性規(guī)劃,避免“頭痛醫(yī)頭、腳痛醫(yī)腳”。

凌敢認為,構(gòu)建中國特色現(xiàn)代銀行業(yè)公司治理機制面臨新形勢、新要求;科技進步和商業(yè)模式變革也對商業(yè)公司治理提出新挑戰(zhàn)、新任務(wù);上市銀行應積極探索公司治理的改革方向,應保持開放心態(tài),推進對外開放。

他表示,不少上市銀行在股改時期引入了境外戰(zhàn)略投資者,與此同時也引入了先進的治理理念,實踐證明是成功的。比如南京銀行、北京銀行等城商行的第一大股東仍為外資金融機構(gòu)。

“希望有經(jīng)驗的上市銀行可以發(fā)揮好橋梁作用,進一步引入、學習外資銀行穩(wěn)健的經(jīng)營合規(guī)文化、激勵相容的考核機制、董事監(jiān)事的敬業(yè)精神等等,探索完善有中國特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度?！?/p>

此外,凌敢表示,上市銀行運用科技手段強化公司治理,注重長遠發(fā)展及履行社會責任,也是探索公司治理改革方向的重要內(nèi)容,進而為加快探索完善具有中國特色的現(xiàn)代金融企業(yè)制度、推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展作出更大貢獻。