8月14日,銀保監(jiān)會(huì)下發(fā)的兩條監(jiān)管函直指2家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管資質(zhì)不合規(guī)。

浙保監(jiān)罰〔2018〕29號(hào)行政處罰決定書顯示,2015年8月11日,人保壽險(xiǎn)浙江省分公司召開總經(jīng)理辦公會(huì),決定沈榮分管合規(guī)部、業(yè)管部。2015年8月12日,《關(guān)于調(diào)整總經(jīng)理室班子分工的通知》(人保壽險(xiǎn)浙發(fā)〔2015〕140號(hào))明確,“沈榮分管合規(guī)部、業(yè)管部”。但浙江保監(jiān)局發(fā)現(xiàn),截止檢查日,沈榮未經(jīng)高管任職資格審核,未取得高管任職資格。浙江保監(jiān)局因此決定對(duì)人保壽險(xiǎn)浙江省分公司罰款人民幣8萬(wàn)元。并決定對(duì)王倩警告,并罰款人民幣8萬(wàn)元。

同樣,浙江保監(jiān)局下發(fā)的處罰函顯示,經(jīng)查,華康代理存在以下違法行為:一是臨時(shí)負(fù)責(zé)人實(shí)際任期超過(guò)規(guī)定期限。華康代理天津市分公司臨時(shí)負(fù)責(zé)人董立平任職時(shí)間超過(guò)規(guī)定期限。二是聘任不具有任職資格的分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。張志在未取得任職資格情況下實(shí)際履行天津地區(qū)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人職務(wù)。

除險(xiǎn)企資質(zhì)不合規(guī)之外,《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn),今年以來(lái),已有3家險(xiǎn)企由于向銀保監(jiān)會(huì)地方監(jiān)管局提供虛假的高管學(xué)歷證書受到了監(jiān)管的重罰,包括永誠(chéng)產(chǎn)險(xiǎn)江西分公司、中華聯(lián)合甘肅分公司,及另一家財(cái)險(xiǎn)公司甘肅分公司。例如,6月22日,江西保監(jiān)局行政處罰決定書顯示,2017年,永誠(chéng)產(chǎn)險(xiǎn)江西分公司存在提供虛假學(xué)歷證書申請(qǐng)高級(jí)管理人員任職資格的行為。