日前，國家外匯局再度通報外匯違規(guī)案例，共有27起。其中，有13家銀行吃巨額罰單；包括支付寶、財付通等在內的第三方支付機構首次出現在通報的違規(guī)案例中，以彰顯外匯局打擊各類外匯違法違規(guī)行為的力度。

數據顯示，上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個人違規(guī)案件559件。

外匯局方面表示，2018年以來，外匯局針對銀行、第三方支付機構、企業(yè)轉口貿易等重點主體和業(yè)務開展專項檢查，嚴厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為。

5起涉及第三方支付

此次最新公布的27起違規(guī)案例中，4起涉及個人非法買賣外匯或非拆逃匯，13起涉及銀行違規(guī)辦理相關外匯業(yè)務，5起涉及第三方支付公司違反外匯管理規(guī)定，其余為企業(yè)違反外匯管理規(guī)定。

在所公布的13家銀行中，雖然銀行因不同類型的外匯業(yè)務違規(guī)而被罰，但被罰的原因本質上都是因為辦理外匯業(yè)務時，未按規(guī)定審核業(yè)務材料，業(yè)務開展不審慎。

歸納這13家銀行所違規(guī)的外匯業(yè)務可以發(fā)現，轉口貿易購付匯、貿易融資、內保外貸、個人購售匯業(yè)務是“重災區(qū)”。其中，轉口貿易購付匯時，銀行常因未按規(guī)定盡職審核轉口貿易真實性，在企業(yè)提交虛假提單、失效或與交易無關提單、重復提交提單的情況下因審核不嚴，違規(guī)為企業(yè)辦理轉口貿易購付匯業(yè)務。

值得注意的是，本次公布的違規(guī)案例受罰力度較大。不少違規(guī)銀行被處以百萬以上罰款，并暫停一段時間的相關外匯業(yè)務。

例如，在這13家銀行中，被罰沒款最多的是民生銀行廈門分行。2014年8月至2016年12月，民生銀行廈門分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規(guī)定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。最終，被外匯局處以罰沒款2240萬元，暫停對公售匯業(yè)務三個月。