據證監(jiān)會最新公布的基金募集申請顯示,在養(yǎng)老目標基金指引發(fā)布后,今年4月11日,首批20多家基金公司密集遞交了42只養(yǎng)老目標基金的申報材料,隨后又累計有10多只上報。截至6月8日,已有26家基金公司合計提交53只養(yǎng)老目標基金申請材料,目前有20只獲得了第一次反饋,首批養(yǎng)老目標基金何時獲批尚無明確時間表。

天風證券昨日發(fā)布的專題報告指出:“我們在基金資產級別側重和基金策略雙維度分類下,對中美基金進行了比較。從比較結果來看,國內缺失產品最為密集的區(qū)域為目標基金系列?！?/p>

以目標日期基金為例,數據顯示,截至今年5月底,美國市場共有48家投資公司提供了698只目標日期基金產品,其中規(guī)模超過1億美元的有333只。截至2017年底,誕生于上世紀90年代的美國目標日期基金規(guī)模已超過11160億美元,來源于養(yǎng)老金的資金占比為87%,是過去10年最受投資者和退休計劃發(fā)起人歡迎的產品。

而目前國內目標日期產品尚處于起步階段,已發(fā)行的目標日期基金只有匯豐晉信2016、匯豐晉信2026、大成2020等3只,都沒有采用基金中基金(FOF)的形式運作。

就在2018年3月2日,證監(jiān)會發(fā)布《養(yǎng)老目標證券投資基金指引(試行)》,從投資策略要求來看,養(yǎng)老目標基金主要指向目標日期和目標風險基金產品。

從各公司申報的養(yǎng)老目標基金的名稱來看,雖然存在差異,但主要可以分為兩大類,即目標風險基金和目標日期基金,其中,帶有“養(yǎng)老”、“目標”加具體目標日期的有20多只,帶有“養(yǎng)老”、“目標”、“風險”的也有20多只。

從各公司申報情況來看,匯添富基金和易方達基金最為積極,申報數量均達到4只,華夏基金、國泰基金、南方基金、上投摩根基金和銀華基金均申報3只,嘉實、招商、中銀、建信、廣發(fā)、富國、國聯(lián)安、博時、中歐、萬家等基金公司均申報2只。

“從美國整個行業(yè)來看,前三大目標日期基金管理人(先鋒、富達和晉信)占據了近70%的市場份額,具有很高的行業(yè)集中度?！碧祜L證券發(fā)布的報告稱。

一家基金公司內部人士說:“對于不少基金公司而言,養(yǎng)老目標基金都屬于重要的戰(zhàn)略性布局,也很考驗公司的長期資產管理能力,相應的產品要基于較長時間的投資期限,不僅需要考慮投資者生命周期和投資環(huán)境,還需要考慮各類資產的配置比例以及配置方法等。因此,目前公司除了在招聘合適的養(yǎng)老目標基金經理外,在投資、運營、營銷等方面也在做相關準備工作?！?/p>

該人士指出,首批養(yǎng)老目標基金何時獲批尚未有明確的時間表,今年下半年獲批的可能性較大。