國家外匯管理局總會計師孫天琦12月8日在2018第二屆中國互聯(lián)網(wǎng)金融論壇上透露，國家外匯管理局已處置非法外匯保證金網(wǎng)站600余家。

孫天琦介紹，在互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作機制下，在相關(guān)部門大力支持下，外匯局處置非法網(wǎng)絡交易平臺取得階段性成效。一是關(guān)閉572家非法外匯交易網(wǎng)站。二是整改清退18家非法外匯交易網(wǎng)站（刪除網(wǎng)站中有關(guān)外匯交易內(nèi)容）。三是約談16家非法外匯交易網(wǎng)站（承諾整改，刪除相關(guān)外匯交易內(nèi)容）。四是3家移交公安機關(guān)。

孫天琦指出，近年來基于互聯(lián)網(wǎng)的非法外匯保證金業(yè)務趨于活躍。一是境外網(wǎng)站向我國境內(nèi)非法提供外匯保證金業(yè)務。其中一種模式是，境內(nèi)機構(gòu)“披洋皮”在境外設立網(wǎng)站返程向境內(nèi)提供跨境金融服務。我國有個別境內(nèi)企業(yè)繞道境外獲取牌照，再轉(zhuǎn)以境外的“洋身份”利用互聯(lián)網(wǎng)“返程”境內(nèi)開展此業(yè)務；另一種模式是，境外平臺通過互聯(lián)網(wǎng)跨境在我國境內(nèi)開展外匯保證金交易，在我國境內(nèi)喬裝打扮為培訓公司、咨詢公司等，在我國拓展市場，突破我國關(guān)于禁止開展外匯保證金交易的禁止性規(guī)定。有些“外匯交易平臺”自稱持有境外監(jiān)管部門頒發(fā)的牌照，杠桿率可達到一比數(shù)百甚至上千。

孫天琦稱，國家互金專委會發(fā)布的關(guān)于“互聯(lián)網(wǎng)外匯理財”平臺的巡查公告，發(fā)現(xiàn)以下問題。一是業(yè)務牌照涉嫌造假，聲稱受權(quán)威機構(gòu)監(jiān)管或宣稱擁有授權(quán)，但實際查詢信息卻不匹配。如億鼎國際集團聲稱獲得英國FCA認可并受其全面監(jiān)管。但經(jīng)查詢，F(xiàn)CA的注冊號顯示的公司與億鼎的信息不一致。

二是承諾高收益，交易過程不透明，暗箱操作，蠶食客戶資金。

三是涉嫌利用“傳銷模式”發(fā)展客戶。部分平臺按層級返利方式吸引新投資者加入。

四是打著“外匯交易”旗號，持續(xù)高額分紅。但由于盈利的不確定性，很可能是“龐氏騙局”。

孫天琦指出，實踐中還發(fā)現(xiàn)其他提供類似非法跨境服務的行為。涉及居民境外購房；居民境外炒股、期貨和貴金屬；和居民通過互聯(lián)網(wǎng)、APP等參與境外賭博、賭球等。

孫天琦認為，亟需提高跨境金融服務監(jiān)管能力。一是初期可要求外資以設立商業(yè)存在方式提供金融服務、開展金融服務必須經(jīng)過許可等。

二是需逐步提高我國金融服務市場開放水平，同時完善建立一套與開放程度相匹配的監(jiān)管體系。要強調(diào)互聯(lián)網(wǎng)雖然無國界，但是金融牌照必須有國界，跨境金融服務不可“無照駕駛”。

三是加強跨境金融服務的全球治理。要強調(diào)交易留痕，境內(nèi)境外穿透式監(jiān)管，線上線下穿透式監(jiān)管。要在雙邊和多邊層面，加強國際監(jiān)管合作，探索形成全球最佳監(jiān)管標準，防范監(jiān)管套利。

四是FinTech創(chuàng)新要有底線。