日前，上海銀監(jiān)局一連披露15張罰單，轄內(nèi)多家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)領(lǐng)罰1040萬元，2名銀行業(yè)從業(yè)人員被予以警告。這些機(jī)構(gòu)罰單中，農(nóng)業(yè)銀行、上海銀行、渣打以及浦發(fā)銀行等多家機(jī)構(gòu)收到罰單，其中浦發(fā)銀行收到三張罰單，合計(jì)罰款250萬元，罰款金額列于首位。

從處罰的案由來看，信貸業(yè)務(wù)頻頻現(xiàn)身，15張罰單中有8張指向個人貸款領(lǐng)域的違法違規(guī)行為，涉及罰款金額590萬元。

13家機(jī)構(gòu)領(lǐng)罰1040萬元

10月19日，上海銀監(jiān)局密集披露15張罰單，并通報(bào)了銀行消費(fèi)貸款被挪用于非消費(fèi)領(lǐng)域的案件情況。

上海銀監(jiān)局稱，前期獲悉上海某公司以銷售商品、提供服務(wù)為名涉嫌非法集資，并利用其客戶個人的名義向銀行申請消費(fèi)貸款歸集資金。對此，上海銀監(jiān)局在稽核調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，轄內(nèi)部分機(jī)構(gòu)存在對借款人收入情況貸前調(diào)查未盡職、未采取有效措施監(jiān)控貸款資金用途、信用卡現(xiàn)金分期資金被用于非消費(fèi)領(lǐng)域等問題。經(jīng)過規(guī)范的法定程序，上海銀監(jiān)局依法作出行政處罰，對轄內(nèi)13家金融機(jī)構(gòu)合計(jì)處以罰款1040萬元，對2名銀行業(yè)從業(yè)人員予以警告，并責(zé)成相關(guān)機(jī)構(gòu)對有關(guān)責(zé)任人給予內(nèi)部嚴(yán)肅問責(zé)。

從同日披露的15張罰單來看，此番受罰的機(jī)構(gòu)包括1家國有銀行、1家外資銀行、1家消費(fèi)金融公司、2家股份制銀行以及4家城市商業(yè)銀行。農(nóng)業(yè)銀行、上海銀行、渣打以及浦發(fā)銀行等多家機(jī)構(gòu)收到罰單，其中，浦發(fā)銀行被點(diǎn)名次數(shù)最多，3張罰單合計(jì)罰款250萬元，處罰金額也是上述機(jī)構(gòu)中最高的。

處罰信息顯示，中國農(nóng)業(yè)銀行上海曲陽支行因某信用卡專項(xiàng)分期業(yè)務(wù)資金用途核查未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程，被處以罰款50萬元。

此外，2014年至2017年，上海銀行信用卡中心在部分信用卡汽車分期資金用途核查未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程；2017年，該中心未對某涉嫌套現(xiàn)的特約商戶停止服務(wù)，此次，上海銀監(jiān)局針對上述兩項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)處以上海銀行信用卡中心100萬元罰款。