“一朝被罰，一年白干”。

除對保險機構(gòu)處罰之外，今年9月份，銀保監(jiān)會持續(xù)處罰保險從業(yè)者。據(jù)《證券日報》記者不完全統(tǒng)計顯示，9月份銀保監(jiān)會對保險機構(gòu)及個人合計處罰2028萬元。其中，對個人的處罰達449萬元，占比22%。

引人注意的，被罰從業(yè)者中，有兩位險企高管被撤銷任職資格。還有14位險企高管被處罰金額在10萬元及以上。從對個人最高罰金來看，福建保監(jiān)局對某財險公司泉州中心支公司的副總經(jīng)理開出了13.8萬元大額罰單。

撤職險企高管5年內(nèi)無法重新任職

實際上，銀保監(jiān)會對保險機構(gòu)開出的處罰函，多數(shù)為險企及相關(guān)負責人同時受罰，極少為單處罰機構(gòu)而不處罰相關(guān)責任人。

比如，安徽保監(jiān)局于2018年9月13日作出的〔2018〕13號處罰決定顯示，某險企安徽分公司存在客戶信息不真實、虛列費用等行為，安徽保監(jiān)局決定對該公司重罰50萬元，并責令其停止接受銀郵代理渠道新業(yè)務3個月。

相關(guān)負責人方面，安徽保監(jiān)局認為，上述公司時任副總經(jīng)理李某分管銀保業(yè)務，對上述客戶信息不真實、虛列費用的違法行為均負有直接責任；時任總經(jīng)理閻某知曉并同意公司虛列費用套取資金，對該違法行為負有直接責任；時任財務部經(jīng)理梅某參與虛列費用套取資金，對該違法行為亦負有直接責任。因此，安徽保監(jiān)局決定撤銷李某高管任職資格，對閻某警告并罰款10萬元，對梅某警告并罰款7萬元。

另一位險企高管被撤銷任職資格也與編制虛假資料有關(guān)。9月17日，山東保監(jiān)局的處罰函顯示，2018年1月份-5月份，某保險中介將某財產(chǎn)保險公司的直銷業(yè)務編制為保險代理業(yè)務。稍前的2017年10月份-2018年5月份，在合作商務公司未向其提供市場推廣服務的情況下，該保險中介以“市場推廣費”名義列支費用。

山東保監(jiān)局認為，時任該保險中介主要負責人韓某是對上述問題直接負責的主管人員，并決定對該保險中介山東分公司罰款50萬元；對韓某警告并罰款10萬元，同時撤銷任職資格。

此前，原保監(jiān)會下發(fā)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》顯示，保險機構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格之日起未逾5年，銀保監(jiān)會將不予核準其任職資格。也就是說，上述險企高管被撤銷任職資格后，5年內(nèi)無法取得新的高管任職資格。