日前，國家外匯局再度通報(bào)外匯違規(guī)案例，共有27起。其中，有13家銀行吃巨額罰單；包括支付寶、財(cái)付通等在內(nèi)的第三方支付機(jī)構(gòu)首次出現(xiàn)在通報(bào)的違規(guī)案例中，以彰顯外匯局打擊各類外匯違法違規(guī)行為的力度。

數(shù)據(jù)顯示，上半年共查處外匯違規(guī)案件1354件，罰沒款3.45億元，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機(jī)構(gòu)違規(guī)案件455件，企業(yè)違規(guī)案件340件，個(gè)人違規(guī)案件559件。

外匯局方面表示，2018年以來，外匯局針對銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)、企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易等重點(diǎn)主體和業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查，嚴(yán)厲打擊各類外匯違法違規(guī)行為。

5起涉及第三方支付

此次最新公布的27起違規(guī)案例中，4起涉及個(gè)人非法買賣外匯或非拆逃匯，13起涉及銀行違規(guī)辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，5起涉及第三方支付公司違反外匯管理規(guī)定，其余為企業(yè)違反外匯管理規(guī)定。

在所公布的13家銀行中，雖然銀行因不同類型的外匯業(yè)務(wù)違規(guī)而被罰，但被罰的原因本質(zhì)上都是因?yàn)檗k理外匯業(yè)務(wù)時(shí)，未按規(guī)定審核業(yè)務(wù)材料，業(yè)務(wù)開展不審慎。

歸納這13家銀行所違規(guī)的外匯業(yè)務(wù)可以發(fā)現(xiàn)，轉(zhuǎn)口貿(mào)易購付匯、貿(mào)易融資、內(nèi)保外貸、個(gè)人購售匯業(yè)務(wù)是“重災(zāi)區(qū)”。其中，轉(zhuǎn)口貿(mào)易購付匯時(shí)，銀行常因未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，在企業(yè)提交虛假提單、失效或與交易無關(guān)提單、重復(fù)提交提單的情況下因?qū)徍瞬粐?yán)，違規(guī)為企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易購付匯業(yè)務(wù)。

值得注意的是，本次公布的違規(guī)案例受罰力度較大。不少違規(guī)銀行被處以百萬以上罰款，并暫停一段時(shí)間的相關(guān)外匯業(yè)務(wù)。

例如，在這13家銀行中，被罰沒款最多的是民生銀行廈門分行。2014年8月至2016年12月，民生銀行廈門分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來源、擔(dān)保履約可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。最終，被外匯局處以罰沒款2240萬元，暫停對公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月。