在“去通道、嚴(yán)監(jiān)管”的背景下，保險業(yè)正在對存量的信托計劃投資業(yè)務(wù)進(jìn)行清查與整改。上海證券報記者昨日獨家獲悉，為摸清風(fēng)險底數(shù)，防范資金運用風(fēng)險，監(jiān)管部門擬開展保險資金投資信托計劃報送信息自查補正工作，并于近日將有關(guān)事項通知下發(fā)至保險機構(gòu)。

“這是一次常規(guī)的自查行動。監(jiān)管部門利用檢查保險機構(gòu)是否將投資的集合資金信托計劃向監(jiān)管指定的信息登記平臺報送信息這一契機，再度對保險資金投資的信托計劃投資業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面清查。”一家大型保險資管機構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人對記者說。

根據(jù)《關(guān)于保險資金投資集合資金信托計劃有關(guān)事項的通知》以及《關(guān)于填報保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品集中登記系統(tǒng)有關(guān)信息的通知》等監(jiān)管要求，保險機構(gòu)投資集合資金信托計劃，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管指定的信息登記平臺報送信息。

而此次自查的目的，就是為確保各保險機構(gòu)及相關(guān)機構(gòu)在保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品集中登記系統(tǒng)（下稱集中登記系統(tǒng)）中報送信息的完整性及準(zhǔn)確性，故而開展了此次報送信息自查補正工作。

此次自查的方式及范圍，主要是各保險機構(gòu)針對截至2018年6月30日持有并存續(xù)的信托計劃，自查在集中登記系統(tǒng)中的產(chǎn)品要素信息及持有份額變動信息有無錯報、漏報等情況。

根據(jù)要求，如需進(jìn)行信息補正的，保險機構(gòu)應(yīng)與中保保險資產(chǎn)登記交易系統(tǒng)有限公司（下稱“中保登”）及時聯(lián)系，按照相關(guān)操作流程進(jìn)行信息補正。如涉及有關(guān)信息需與信托公司配合開展補正的，保險機構(gòu)應(yīng)與信托公司充分溝通，共同制定整改計劃，并協(xié)調(diào)信托公司開展信息補正工作。

“我們接到通知，要求在今年8月底之前完成自查補正工作，并將自查報告發(fā)送至中保登。自查報告主要內(nèi)容要包括錯報和漏報的產(chǎn)品列表、原因說明和整改情況?！鄙鲜鋈耸客嘎斗Q。

此前有消息稱，部分信托公司上半年集合信托產(chǎn)品增量規(guī)模陡升，背后存在一些保險資金“假借”集合信托產(chǎn)品、以規(guī)避監(jiān)管指標(biāo)或資金投向限制的現(xiàn)象。保險資管業(yè)人士分析認(rèn)為，這種情況可能會在一些中小保險公司或中小保險資管公司中存在，大型保險機構(gòu)的內(nèi)部信用評級管控通常較嚴(yán)，頂風(fēng)作案、鋌而走險的可能性較小。

事實上，監(jiān)管部門已經(jīng)開始有所行動。今年6月末，銀保監(jiān)會集中曝光了對6家中小保險機構(gòu)（5家保險公司+1家保險資管公司）的監(jiān)管函，曝光了去年10月至11月原保監(jiān)會派出檢查組對保險公司保險資金運用情況進(jìn)行的專項檢查結(jié)果。

其中，6家中有4家保險公司在信托計劃投資管理上存在不規(guī)范的問題。以安誠財險為例，在不具備投資管理能力的情況下，其借用受托通道對多項集合資金信托計劃等金融產(chǎn)品下達(dá)投資指令，自主決定投資品種和規(guī)模、開展實質(zhì)性風(fēng)險評估，并與受托方簽署投資風(fēng)險提示函和承諾函，聲明承擔(dān)委托投資項目的風(fēng)險，形成事實上的“假委托”投資業(yè)務(wù)。

對此，銀保監(jiān)會對安誠財險提出了“6個月整改期間不得新增集合資金信托計劃等金融產(chǎn)品委托投資業(yè)務(wù)”等監(jiān)管要求。

滬上一家保險資管公司相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，監(jiān)管部門的確正在對保險業(yè)存量的信托計劃投資業(yè)務(wù)進(jìn)行清查與整改?！暗]有對增量業(yè)務(wù)進(jìn)行‘一刀切’，并不影響保險機構(gòu)投資新的信托計劃。只要符合規(guī)定的，我們都可以考慮投資，關(guān)鍵還是看融資主體的信評情況?！?/p>

據(jù)記者了解，為進(jìn)一步加強保險資金投資信托計劃的監(jiān)管，監(jiān)管部門還將建立保險資金投資信托計劃數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測的長效機制，組織對各相關(guān)機構(gòu)數(shù)據(jù)報送和數(shù)據(jù)質(zhì)量情況的檢查。對未及時、準(zhǔn)確、完整報送信息的，將依據(jù)有關(guān)法規(guī)對相關(guān)機構(gòu)和人員采取質(zhì)詢、監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函等監(jiān)管措施，情節(jié)嚴(yán)重的將予以行政處罰。