6月7日，千呼萬喚始出來的6只“獨(dú)角獸基金”終于發(fā)布了招募說明書。

這批“獨(dú)角獸基金”運(yùn)作模式是什么？費(fèi)率貴不貴？什么時間去哪里買？又由誰來管理？中證君為此詳細(xì)閱讀了6只基金的招募說明書，為您精心準(zhǔn)備了這份“獨(dú)角獸基金”投資秘籍。

基金產(chǎn)品“揭開面紗”

招募說明書顯示，除招商戰(zhàn)略配售提出“資產(chǎn)配置+戰(zhàn)略配售+固定收益”的投資策略外，其他5只戰(zhàn)略配售基金的投資策略均主要包括“戰(zhàn)略配售和固定收益”。

三年封閉運(yùn)作期內(nèi)主要投資于通過戰(zhàn)略配售獲得的股票。簡單來說就是，有“戰(zhàn)略配售”機(jī)會的時候就參與戰(zhàn)略配售，無“戰(zhàn)略配售”機(jī)會時就進(jìn)行較低風(fēng)險的固定收益投資。

封閉運(yùn)作期屆滿轉(zhuǎn)為開放式運(yùn)作后，主要投資于國家優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，股票資產(chǎn)投資比例為30%-95%，港股通股票最高投資比例不得超過股票資產(chǎn)的50%。

6只基金封閉期內(nèi)的投資組合比例完全相同：

“投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票?；鸱忾]運(yùn)作期內(nèi)，股票資產(chǎn)投資比例為基金資產(chǎn)的0%-100%?！?/p>

6只“獨(dú)角獸基金”的托管行均在四大行中誕生，其中易方達(dá)選擇了建設(shè)銀行，嘉實和招商選擇了中國銀行，華夏、南方、匯添富的托管行則為工商銀行。

在管理費(fèi)方面，封閉期內(nèi)0.1%/年，封閉運(yùn)作期屆滿轉(zhuǎn)為開放式運(yùn)作后1.5%/年。托管費(fèi)在封閉期內(nèi)0.03%/年，封閉運(yùn)作期屆滿轉(zhuǎn)為開放式運(yùn)作后0.25%/年。

值得一提的是，封閉運(yùn)作期內(nèi)若當(dāng)年計提的合計費(fèi)用已達(dá)到4000萬元，則當(dāng)年內(nèi)不再繼續(xù)收取管理費(fèi)和托管費(fèi)。

投資者如何買

產(chǎn)品的情況都熟悉之后，接下來的問題就是：投資者該如何買呢？

認(rèn)購門檻

6只基金的認(rèn)購門檻均不高，除華夏戰(zhàn)略配售要求認(rèn)購金額不低于10元外，其他5只基金的最低認(rèn)購金額均為1元。認(rèn)購上限則完全相同，單個個人投資者的累計認(rèn)購金額上限為50萬元，募集金額總額為50億元至500億元。

值得注意的是，封閉運(yùn)作期內(nèi)的受限開放期，單一個人投資者認(rèn)、申購規(guī)模合計不得超過50萬元。

購買時間

本次發(fā)行的6只基金，個人投資者均享有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)。募集期內(nèi)第一階段僅對特定機(jī)構(gòu)投資者，也即全國社會保障基金、基本養(yǎng)老保險基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金發(fā)售。

若第一階段時間內(nèi)本基金達(dá)到募集規(guī)模上限500億元，則本基金提前結(jié)束募集，不再開展第二階段發(fā)售。

購買渠道

投資者去哪里可以買到呢？請看6只基金的代銷渠道：

南方配售：工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、華泰證券等；

匯添富戰(zhàn)略配售：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、招商銀行、東方證券等；

招商戰(zhàn)略配售：工商銀行、招商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、招商證券等；

華夏戰(zhàn)略配售：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、中信證券等；

易方達(dá)戰(zhàn)略配售：建設(shè)銀行、交通銀行、平安銀行、浦發(fā)銀行、國泰君安證券等；

嘉實戰(zhàn)略配售：中國銀行、螞蟻基金等。

費(fèi)率

個人投資者，認(rèn)購費(fèi)率為0.6%；對于特定機(jī)構(gòu)投資者，認(rèn)購費(fèi)率為單筆1000元。

而對于申購費(fèi)，封閉期內(nèi)，與認(rèn)購費(fèi)率一致，封閉運(yùn)作期屆滿轉(zhuǎn)為開放式運(yùn)作后，場外和場內(nèi)申購費(fèi)率最高不高于1.2%。

贖回費(fèi)方面，封閉運(yùn)作期屆滿時，對于封閉運(yùn)作期內(nèi)認(rèn)購及申購基金份額的持有人，贖回基金份額時不收取贖回費(fèi)。除上述封閉運(yùn)作期內(nèi)認(rèn)購及申購的基金份額外，封閉運(yùn)作期屆滿后場外和場內(nèi)申購的基金份額贖回時收取不高于1.5%的贖回費(fèi)。