5月19日,由天弘基金舉辦的“致敬中國(guó)基金業(yè)20周年——指數(shù)基金國(guó)際研討會(huì)”在北京舉辦。天弘基金副總經(jīng)理周曉明在論壇上表示,指數(shù)基金作為可提供投顧服務(wù)的底層工具,將迎來(lái)良好的發(fā)展機(jī)遇。

容易寶用戶超700萬(wàn)人

2018年是中國(guó)基金業(yè)發(fā)展20周年,也是指數(shù)基金誕生15周年。放眼全球,在主動(dòng)權(quán)益基金和貨幣基金的大發(fā)展之后,指數(shù)基金也迎來(lái)了快速發(fā)展期。國(guó)內(nèi)公募FOF正式開(kāi)閘,智能投顧和組合投資興起,再加上養(yǎng)老金等長(zhǎng)期資金入市的背景,都為指數(shù)基金的發(fā)展打開(kāi)了一扇新的大門。

周曉明表示,從中國(guó)公募基金市場(chǎng)良好的發(fā)展態(tài)勢(shì)和美國(guó)指數(shù)基金的發(fā)展歷程來(lái)看,中國(guó)指數(shù)基金發(fā)展前景可觀,天弘基金希望把容易寶系列指數(shù)基金打造成散戶權(quán)益投資、機(jī)構(gòu)資產(chǎn)配置,及服務(wù)基金相關(guān)行業(yè)和深化行業(yè)價(jià)值的工具池。

在2013年推出余額寶之后,天弘基金在2015年相繼推出了容易寶系列指數(shù)基金,現(xiàn)已發(fā)展成擁有17只指數(shù)基金產(chǎn)品,涵蓋寬基、行業(yè)和主題等比較完善的指數(shù)基金產(chǎn)品線。據(jù)了解,容易寶系列指數(shù)基金的用戶多為普通投資者,用戶總數(shù)已超過(guò)700萬(wàn)人,未來(lái)容易寶系列指數(shù)基金將會(huì)繼續(xù)加入國(guó)際指數(shù)、策略指數(shù)等產(chǎn)品,進(jìn)一步豐富產(chǎn)品線。

指數(shù)基金大有可為

當(dāng)余額寶快速發(fā)展、海量用戶涌入余額寶之際,一個(gè)至關(guān)重要的問(wèn)題也擺在了天弘基金面前:如何服務(wù)好這些客戶?“在經(jīng)過(guò)多番論證,我們發(fā)現(xiàn)最好的解決方案就是指數(shù)基金,因?yàn)橹笖?shù)基金順應(yīng)了當(dāng)下客戶行為在線化的趨勢(shì),逐漸成為了機(jī)構(gòu)資產(chǎn)配置首要需求,也順應(yīng)了智能投資的趨勢(shì),我們把容易寶系列指數(shù)基金定位于余額寶的進(jìn)階服務(wù)?！敝軙悦髡f(shuō)道。

作為一個(gè)底層工具,指數(shù)基金可以延伸和搭載多樣化的服務(wù),周曉明具體舉例稱,在過(guò)去很長(zhǎng)一段時(shí)間里,中國(guó)理財(cái)市場(chǎng)存在著一個(gè)大問(wèn)題,即剛性兌付。多數(shù)客戶都是基于剛性兌付預(yù)期進(jìn)行投資和理財(cái),隨著剛性兌付逐漸被打破,指數(shù)基金有望成為培養(yǎng)客戶權(quán)益投資心智的一個(gè)很好的工具。

周曉明介紹道,天弘基金在線上運(yùn)營(yíng)的過(guò)程中,非常強(qiáng)調(diào)交易流程的投顧化和投顧服務(wù)的產(chǎn)品化,前者是指銷售的顧問(wèn),在交易流程中提供必要的信息,讓客戶有必要的猶豫、理智的選擇和理智的持有;后者則是把資產(chǎn)配置、組合投資的理念,用產(chǎn)品包裝出來(lái),讓客戶去交易,指數(shù)基金非常適合作為提供上述兩種服務(wù)的底層工具。

大數(shù)據(jù)助力天弘發(fā)展

作為一家以大數(shù)據(jù)見(jiàn)長(zhǎng)的基金公司,天弘基金如何在日常運(yùn)營(yíng)、客戶服務(wù)和投研中運(yùn)用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段,一直是廣大投資者最關(guān)心的話題之一。周曉明在會(huì)后接受記者采訪時(shí),對(duì)螞蟻金服和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的應(yīng)用給出了很高的評(píng)價(jià):“互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)對(duì)我們幫助很大,我們?cè)诎⒗镌?或者說(shuō)金融云上,利用云技術(shù)進(jìn)行了大量數(shù)據(jù)的演算,效率高、成本低,且能力也提升不少?！?/p>

除了基于余額寶業(yè)務(wù)積累的數(shù)據(jù),天弘基金也會(huì)做進(jìn)一步的數(shù)據(jù)開(kāi)源、支撐策略的研究。周曉明表示,這些互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和大數(shù)據(jù)對(duì)策略研究很有幫助。天弘基金對(duì)技術(shù)和策略的運(yùn)用,可以在一定程度上拓寬研究領(lǐng)域,關(guān)注到一些平時(shí)不關(guān)注的領(lǐng)域,比如現(xiàn)在天弘基金可以拿余額寶的一些數(shù)據(jù)結(jié)合到地區(qū)和企業(yè)的信用分析里,提升投資決策正確性和效率,這些是原來(lái)想不到的。