5月19日,由天弘基金舉辦的“致敬中國基金業(yè)20周年——指數基金國際研討會”在北京舉辦。天弘基金副總經理周曉明在論壇上表示,指數基金作為可提供投顧服務的底層工具,將迎來良好的發(fā)展機遇。

容易寶用戶超700萬人

2018年是中國基金業(yè)發(fā)展20周年,也是指數基金誕生15周年。放眼全球,在主動權益基金和貨幣基金的大發(fā)展之后,指數基金也迎來了快速發(fā)展期。國內公募FOF正式開閘,智能投顧和組合投資興起,再加上養(yǎng)老金等長期資金入市的背景,都為指數基金的發(fā)展打開了一扇新的大門。

周曉明表示,從中國公募基金市場良好的發(fā)展態(tài)勢和美國指數基金的發(fā)展歷程來看,中國指數基金發(fā)展前景可觀,天弘基金希望把容易寶系列指數基金打造成散戶權益投資、機構資產配置,及服務基金相關行業(yè)和深化行業(yè)價值的工具池。

在2013年推出余額寶之后,天弘基金在2015年相繼推出了容易寶系列指數基金,現已發(fā)展成擁有17只指數基金產品,涵蓋寬基、行業(yè)和主題等比較完善的指數基金產品線。據了解,容易寶系列指數基金的用戶多為普通投資者,用戶總數已超過700萬人,未來容易寶系列指數基金將會繼續(xù)加入國際指數、策略指數等產品,進一步豐富產品線。

指數基金大有可為

當余額寶快速發(fā)展、海量用戶涌入余額寶之際,一個至關重要的問題也擺在了天弘基金面前:如何服務好這些客戶?“在經過多番論證,我們發(fā)現最好的解決方案就是指數基金,因為指數基金順應了當下客戶行為在線化的趨勢,逐漸成為了機構資產配置首要需求,也順應了智能投資的趨勢,我們把容易寶系列指數基金定位于余額寶的進階服務?！敝軙悦髡f道。

作為一個底層工具,指數基金可以延伸和搭載多樣化的服務,周曉明具體舉例稱,在過去很長一段時間里,中國理財市場存在著一個大問題,即剛性兌付。多數客戶都是基于剛性兌付預期進行投資和理財,隨著剛性兌付逐漸被打破,指數基金有望成為培養(yǎng)客戶權益投資心智的一個很好的工具。

周曉明介紹道,天弘基金在線上運營的過程中,非常強調交易流程的投顧化和投顧服務的產品化,前者是指銷售的顧問,在交易流程中提供必要的信息,讓客戶有必要的猶豫、理智的選擇和理智的持有;后者則是把資產配置、組合投資的理念,用產品包裝出來,讓客戶去交易,指數基金非常適合作為提供上述兩種服務的底層工具。

大數據助力天弘發(fā)展

作為一家以大數據見長的基金公司,天弘基金如何在日常運營、客戶服務和投研中運用大數據等技術手段,一直是廣大投資者最關心的話題之一。周曉明在會后接受記者采訪時,對螞蟻金服和互聯網技術的應用給出了很高的評價:“互聯網技術對我們幫助很大,我們在阿里云,或者說金融云上,利用云技術進行了大量數據的演算,效率高、成本低,且能力也提升不少?！?/p>

除了基于余額寶業(yè)務積累的數據,天弘基金也會做進一步的數據開源、支撐策略的研究。周曉明表示,這些互聯網技術和大數據對策略研究很有幫助。天弘基金對技術和策略的運用,可以在一定程度上拓寬研究領域,關注到一些平時不關注的領域,比如現在天弘基金可以拿余額寶的一些數據結合到地區(qū)和企業(yè)的信用分析里,提升投資決策正確性和效率,這些是原來想不到的。