以P2P之名，行非法集資之實(shí)。日前，深圳福田警方打掉“財(cái)富中國(guó)”非法集資平臺(tái)，6名犯罪嫌疑人因涉嫌“非法吸收公眾存款罪”被警方依法刑事拘留。此案受害人遍布全國(guó)各地，涉案金額高達(dá)11.9億元人民幣。

今年1月，福田警方接線索稱，深圳市財(cái)富之家金融網(wǎng)絡(luò)科技服務(wù)有限公司及其旗下的P2P平臺(tái)“財(cái)富中國(guó)”存在非法集資問(wèn)題。接報(bào)后，警方立即聯(lián)合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)該企業(yè)展開(kāi)調(diào)查，通過(guò)核查公司賬目、問(wèn)詢相關(guān)人員、調(diào)取公司流水等系列調(diào)查，確認(rèn)該企業(yè)存在相關(guān)違法犯罪行為。

經(jīng)查，警方發(fā)現(xiàn)“財(cái)富中國(guó)”存在四方面問(wèn)題：一是未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)非法開(kāi)展集資活動(dòng)；二是通過(guò)各種渠道向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳相關(guān)非法集資業(yè)務(wù)；三是虛假承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或給付回報(bào)（保本付息）；四是向社會(huì)公眾即不特定對(duì)象非法吸收資金。

高回報(bào)，往往意味著高風(fēng)險(xiǎn)。“財(cái)富中國(guó)”以高利息吸引用戶投資，向用戶許諾的年利率高達(dá)14%。本案中，有事主在該平臺(tái)投入資金多達(dá)數(shù)百萬(wàn)元。

“‘財(cái)富中國(guó)’由于未取得相關(guān)金融資質(zhì)，只能點(diǎn)對(duì)點(diǎn)開(kāi)展借貸業(yè)務(wù)，主要利用信息不對(duì)稱牟利”，福田警方辦案民警表示，“財(cái)富中國(guó)”利用平臺(tái)發(fā)布虛假標(biāo)的，非法募集資金，警方對(duì)此類(lèi)違法行為絕不姑息，堅(jiān)決予以嚴(yán)厲打擊。

此外，警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，“財(cái)富中國(guó)”平臺(tái)運(yùn)營(yíng)團(tuán)伙還控制著另外一個(gè)平臺(tái)“要車(chē)車(chē)”，目前警方已對(duì)兩個(gè)平臺(tái)合并偵查。今年8月初，切實(shí)掌握相關(guān)證據(jù)鏈條后，福田警方重拳出擊，依法對(duì)李某保、呂某威、李某玉、張某柱、龐某會(huì)、鐘琦濤6名犯罪嫌疑人以“非法吸收公眾存款罪”予以刑拘。同時(shí)，警方凍結(jié)該公司涉案銀行賬號(hào)，查封該公司的涉案房產(chǎn)，其他涉案資產(chǎn)仍在進(jìn)一步追查中。下一步，追回的資金、資產(chǎn)，將由人民法院判決后統(tǒng)一進(jìn)行清退。

警方提醒廣大市民

一、投資有風(fēng)險(xiǎn)，不建議選擇高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，謹(jǐn)慎看待“高收益”、“高回報(bào)”；

二、在選擇理財(cái)平臺(tái)和產(chǎn)品時(shí)，要認(rèn)準(zhǔn)資質(zhì)，通過(guò)正規(guī)公司或平臺(tái)進(jìn)行投資；

三、獲邀參與投資時(shí)，不要輕信宣傳，理性慎重。