中國(guó)財(cái)富網(wǎng)綜合報(bào)道（吳芃）今年上半年，隨著防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的展開(kāi)，監(jiān)管部門對(duì)違法違規(guī)行為的監(jiān)管力度也在不斷提升。從監(jiān)管部門開(kāi)出的一張張罰單可以看到治理金融亂象的力度。

證監(jiān)會(huì)屢屢開(kāi)罰單 罰沒(méi)金額逾60億元

今年上半年，證券期貨市場(chǎng)違法違規(guī)行政處罰的罰沒(méi)金額仍處于歷史高位。證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站信息顯示，截至6月26日，僅證監(jiān)會(huì)層面已開(kāi)出45張罰單，累計(jì)罰沒(méi)金額超過(guò)60億元。從案件類型來(lái)看，操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、信披違規(guī)仍居前三。

從處罰金額上看，今年4月份的廣州安州操縱市場(chǎng)案被罰沒(méi)資金過(guò)億元，成為上半年的首張“天價(jià)罰單”。而從違法案由來(lái)看，私募“老鼠倉(cāng)”系今年上半年被監(jiān)管部門查處最多的案由。今年以來(lái)，證監(jiān)會(huì)及福建證監(jiān)局合計(jì)公布4起“老鼠倉(cāng)”案，其中3起公布于今年6月份，可見(jiàn)監(jiān)管部門近期嚴(yán)查“老鼠倉(cāng)”的決心。

據(jù)了解，今年以來(lái)監(jiān)管部門查處的“老鼠倉(cāng)”案，均依據(jù)《證券投資基金法》第123條進(jìn)行處罰，而非《私募管理辦法》第38條。因此，即使相關(guān)違法行為沒(méi)有違法所得或違法所得不足100萬(wàn)元，也將處以10萬(wàn)元-100萬(wàn)元的罰款。與去年查處的數(shù)起“老鼠倉(cāng)”案處以3萬(wàn)元罰款相比，監(jiān)管力度提升明顯。

銀行業(yè)被罰沒(méi)金額超10億元

今年以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)以及地方銀監(jiān)局（含分局）針對(duì)商業(yè)銀行以及金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為，已經(jīng)開(kāi)具并披露了1662張罰單，涉事機(jī)構(gòu)包括銀行、金融租賃公司、消費(fèi)金融公司等。從金額上來(lái)看，罰沒(méi)金額總計(jì)超10億元。其中，銀保監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)開(kāi)具10張，地方銀監(jiān)局開(kāi)具531張，銀監(jiān)分局開(kāi)具1121張，同比來(lái)看，已經(jīng)超過(guò)了去年總罰單的半數(shù)。從處罰類型來(lái)看，信貸業(yè)務(wù)違規(guī)行為仍為被處罰的高發(fā)地帶。

在1662張罰單中，有12張罰單金額均超過(guò)1000萬(wàn)元，其中，浦發(fā)銀行成都分行單張罰單最高，達(dá)到4.62億元。1月19日，四川銀監(jiān)局披露，浦發(fā)銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過(guò)編造虛假用途、分拆授信、越權(quán)審批等手法，違規(guī)辦理信貸、同業(yè)、理財(cái)、信用證和保理等業(yè)務(wù)，向1493個(gè)空殼企業(yè)授信775億元，換取相關(guān)企業(yè)出資承擔(dān)浦發(fā)銀行成都分行不良貸款。

保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)出620張罰單 11名保險(xiǎn)公司高管被撤

今年上半年，保監(jiān)系統(tǒng)累計(jì)公布620張罰單，其中銀保監(jiān)會(huì)公布罰單22張，各地保監(jiān)局公布罰單598張，總計(jì)罰金達(dá)1.03億元。對(duì)比去年全年數(shù)據(jù)不難發(fā)現(xiàn)，今年剛剛過(guò)半，保監(jiān)系統(tǒng)公布罰單量約占去年全年的七成，罰金更是接近去年全年總額。

究其原因，欺騙投保人、虛掛中介業(yè)務(wù)費(fèi)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)等亂象仍為重罰之地。另外，在延續(xù)監(jiān)管高壓態(tài)勢(shì)的同時(shí)，問(wèn)責(zé)也告別重機(jī)構(gòu)輕高管現(xiàn)象，上半年，共計(jì)11名保險(xiǎn)公司高管被撤、1人終身禁入保險(xiǎn)業(yè)?！　　?/p>

券商頻頻收罰單 第三方支付機(jī)構(gòu)也不例外

截至2018年6月30日，針對(duì)證券公司在日常運(yùn)作中出現(xiàn)的涉嫌違法違規(guī)行為，證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)已對(duì)27家券商開(kāi)出34份行政處罰決定書/自律監(jiān)管文件，其中，西南證券、國(guó)信證券和東海證券這三家券商均收到2張或以上的罰單。而從違規(guī)行為類型來(lái)看，34張罰單中，內(nèi)控不當(dāng)與投行業(yè)務(wù)違規(guī)各占一半。

同樣是今年上半年，包括拉卡拉、通聯(lián)支付、錢袋寶等在內(nèi)的30家支付機(jī)構(gòu)共收到34張行政處罰，累計(jì)罰款金額超過(guò)4500萬(wàn)元。其中，中匯電子支付有限公司、易生支付有限公司均遭到央行處罰3次；通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司遭央行處罰2次。

值得一提的是，2018年5月15日，智付電子支付有限公司因存在為境外非法黃金交易提供支付服務(wù)等違規(guī)行為，被央行累計(jì)罰沒(méi)約4200萬(wàn)元，成為2018年上半年收到罰款金額最高的一家支付機(jī)構(gòu)。

整治金融亂象成為監(jiān)管部門的一項(xiàng)重要工作。上半年監(jiān)管部門已多次強(qiáng)調(diào)要對(duì)擾亂資本市場(chǎng)秩序的違法線索緊密跟蹤，露頭就打，預(yù)計(jì)下半年依法從嚴(yán)監(jiān)管的高壓態(tài)勢(shì)仍會(huì)持續(xù)。