原標(biāo)題：30億美元罰款，最高10年監(jiān)禁！頂級投行陷腐敗丑聞，面臨天價罰單

30億美元罰款，最高10年監(jiān)禁，這可能是美國高盛即將領(lǐng)到的罰單。

馬來西亞17日就主權(quán)投資基金“一個馬來西亞發(fā)展公司”洗錢和貪腐案刑事指控美國高盛公司及其兩名前銀行家，尋求巨額賠償并判處涉案人員監(jiān)禁，這是高盛首次面臨刑事指控。高盛發(fā)言人回應(yīng)，稱馬方指控受到“誤導(dǎo)”，高盛將為自身辯護(hù)，同時繼續(xù)配合調(diào)查。

受此影響，高盛17日股價下挫2.76%，報168.01美元。自11月1日該案發(fā)酵以來，高盛股價自225美元持續(xù)走低，觸及兩年新低，跌幅超25%，市值從838億美元滑落至625億美元，蒸發(fā)1491億元人民幣。

30億美元罰款，最高10年監(jiān)禁

高盛在"一個馬來西亞發(fā)展有限公司"（下稱“一馬基金”，1MDB）丑聞中越陷越深。阿布扎比一家主權(quán)財富基金因高盛"挖坑"遭受到了巨額損失，忍無可忍，把它直接告上了法庭。

12月17日周一，馬來西亞對參與1MDB丑聞的高盛子公司及涉案相關(guān)人員（高盛集團(tuán)前東南亞地區(qū)主管Tim Leissner、前高盛銀行家Roger Ng、1MDB前雇員Jasmine Loo和馬來西亞金融家Jho Low）提起刑事訴訟，指控其嚴(yán)重違反證券法。這是高盛首次因該丑聞面臨刑事指控。

馬來西亞總檢察長Tommy Thomas辦公室在一份聲明中表示，將對責(zé)任人處以逾30億美元罰款，這一金額遠(yuǎn)超涉案人員涉嫌從1MDB轉(zhuǎn)移的27億美元資金以及高盛通過為1MDB籌資所賺取的6億美元。此外，每位涉事人或還將面臨最高十年的監(jiān)禁。

高盛集團(tuán)回應(yīng)，正對馬來西亞政府提出的刑事指控做出反擊，稱自身是受害者，是被馬來西亞官員故意欺詐的。并表示這些指控不會影響其在全球范圍內(nèi)經(jīng)營現(xiàn)有業(yè)務(wù)的能力。

高盛發(fā)布聲明稱，“前馬來西亞政府和1MDB的特定成員曾就如何使用來自這些交易的收入的問題向高盛集團(tuán)、外部顧問及其他人撒謊。在當(dāng)時，1MDB的首席執(zhí)行官和董事會直接向總理匯報，并就每筆交易向高盛公司提供了書面保證，其內(nèi)容是保證交易不涉及中間人。根據(jù)馬來西亞的法律程序，在高盛集團(tuán)的特定實體遭到這些指控之前，我們沒能得到發(fā)表意見的機(jī)會，而我們打算對此進(jìn)行有力的反駁。”

受此丑聞影響，自11月1日，截至目前為止，高盛股價已跌超25%，在大型銀行股中表現(xiàn)最差。

被牽扯到馬拉西亞腐敗丑聞

高盛被指在1MDB丑聞之中扮演了重要角色。

阿布扎比的國際石油投資公司（簡稱"IPIC"）稱，控告的理由是高盛在這樁"大型國際陰謀"中扮演了核心角色，且高盛向IPIC前高管行賄，利誘他們配合這場陰謀。

從2012到2014年，IPIC的高管與一馬基金達(dá)成一系列協(xié)議，投資馬來西亞的房地產(chǎn)和發(fā)電站等開發(fā)項目。在2015年，IPIC為高盛安排的、一馬基金發(fā)行的近35億美元債券提供擔(dān)保。

IPIC在訴狀中稱，高盛賄賂了IPIC前董事總經(jīng)理哈德姆·阿爾庫拜西( Khadem al-Qubaisi )和IPIC子公司阿爾巴投資(Aabar)的首席執(zhí)行官穆罕默德·阿爾胡塞尼(Mohammed al-Husseiny)。

阿爾庫拜西接受了將近5億美元（約合35億元人民幣）的賄賂，被他用來購買在美國洛杉磯和紐約的豪宅。作為交換條件，阿爾庫拜西和阿爾胡塞尼操縱了IPIC和阿爾巴對一馬基金的投資。檢察官稱，籌資期間，超過27億美元被轉(zhuǎn)移到由Jho Low和Tim Leissner等人控制的賬戶，用來向政府官員行賄，包括為馬來西亞前首相納吉布手中的一只基金提供資金，以及為他的妻子購買珠寶。

美國司法部此前的調(diào)查結(jié)果顯示，高盛通過代號為Magnolia、Maximus以及Catalyze的項目為1MDB籌集了高達(dá)65億美元的資金，從中賺取約6億美元。馬來西亞的檢方都認(rèn)為，這些交易是精心設(shè)計的騙局，以便相關(guān)個人從一馬基金中盜走大額資金。

在一馬基金因丑聞曝光違約后，當(dāng)時的馬來西亞政府在一項和解協(xié)議中同意償還IPIC的損失，不過，這一和解方案目前遭到了馬來西亞新政府的質(zhì)疑。

美國司法部指控兩名前高盛銀行家和Low共謀，將他們從1MDB貪污獲得的數(shù)十億美元資金進(jìn)行洗錢，這是美國司法部首次對1MDB案提出訴訟。其中，現(xiàn)年48歲的Leissner已經(jīng)認(rèn)罪。他承認(rèn)幫助洗錢并違反外國反賄賂法律，目前他將面臨罰款4370萬美元。Roger Ng和Low也因涉嫌違反外國反賄賂法和洗錢罪被起訴。

隨后，美國銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)也進(jìn)一步要求高盛加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)管，并報告更多有關(guān)交易的內(nèi)部辯論。在紐約聯(lián)儲的壓力下，高盛開始對負(fù)責(zé)監(jiān)督其運(yùn)營的強(qiáng)大內(nèi)部委員會運(yùn)作方式進(jìn)行了全面改革。

一馬基金是馬來西亞時任首相納吉布在2009年成立的國有全資投資基金。一馬基金成立時宣稱的目的是通過各類全球合作投資和外國直接投資項目，發(fā)展馬來西亞經(jīng)濟(jì)，最終造福國民。

但美國司法部指控稱，2009年至2014年間，一馬基金的高管及其同伙從該基金挪用了大約45億美元。目前，一馬基金是至少六個國家的腐敗和洗錢調(diào)查的對象。高盛因為一馬基金案已經(jīng)惹上了多起官司。

隨著案情的深入，高盛前CEO也被發(fā)現(xiàn)難逃干系。美國司法部在法庭文件中提及的，高盛前CEO勞爾德·貝蘭克梵曾于2009年與納吉布共同出席了一馬基金的會議。不過高盛的說法一直是，它在一馬基金交易中被馬來西亞的一些銀行家誤導(dǎo)，不知道該基金涉嫌挪用資金或涉嫌向馬來西亞政府官員行賄。

高盛合伙人、前東南亞業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人是誰

2018年11月，美國司法部對51歲的高盛董事總經(jīng)理Ng Chong Hwa，36歲的馬來西亞金融家Low TaekJho（劉特佐）提起訴訟，指控其合謀違反海外反腐敗法和洗錢等三項罪名。

高盛合伙人、前東南亞業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，48歲的Tim Leissner并未受到美國司法部的起訴，但見形勢不妙，主動承認(rèn)了自己合謀洗錢和違反海外反腐敗法的罪行。并供稱超過27億美元的資金被挪用，410萬美元用于珠寶消費(fèi)，其中部分用于行賄某馬來西亞高官的妻子。

公開資料顯示，劉特佐祖籍潮汕，其祖父劉明達(dá)是泰國華僑，家族從事石油、房地產(chǎn)、工業(yè)及高科技產(chǎn)品，事業(yè)版圖橫跨英國、美國、馬來西亞、新加坡等地。

據(jù)媒體報道，劉特佐曾耗費(fèi)220萬英鎊討緋聞女友“派對女王"帕麗斯·希爾頓的歡心，送給萊奧納多·迪卡普里奧價值920萬美元的畢加索名畫并投資了其電影《華爾街之狼》，送給卡戴珊一輛白色法拉利跑車，給前女友米蘭達(dá)·可兒贈送了810萬美元的珠寶。并曾斥巨資向蕭亞軒求婚，但被拒絕。

高盛或面臨嚴(yán)厲懲罰

在高盛最新的第三財季財報中，援引了近日的一份起訴書中的說法。高盛首次承認(rèn)，該公司有可能因這些指控而面臨嚴(yán)厲懲罰，但表示正在配合調(diào)查。

在美國，高盛同樣將面臨處罰。根據(jù)美國《反海外腐敗法》的反賄賂法規(guī)定，除了應(yīng)該退還相關(guān)約6億美元的費(fèi)用外，高盛還將會受到最高兩倍的罰款。根據(jù)彭博行業(yè)研究分析師的估算，高盛在美國的訴訟風(fēng)險包括起訴和調(diào)查，估計成本可能超過20億美元，其中超過10億美元來自一馬基金丑聞。

一馬基金丑聞還可能影響到高盛的整體銀行業(yè)務(wù)布局。IPIC是高盛投行業(yè)務(wù)的長期客戶，多年來雇用高盛提供融資與交易建議。

投資銀行摩根士丹利在11月21日將高盛評級下調(diào)至持有，目標(biāo)價從291美元下調(diào)22%至226美元。摩根士丹利稱高盛在一馬基金丑聞?wù){(diào)查中扮演的角色增加了公司的“風(fēng)險和不確定性”。

自11月1日該案發(fā)酵以來，高盛股價跌幅超25%，市值蒸發(fā)1491億元。

不過，索羅斯在高盛股票上又現(xiàn)"神操作"，其對高盛的持股從二季度末的64814股降到三季度末的28206股，減持了超過一半持倉，躲過了大跌。

美國銀行股集體下挫

截止2018年12月17日周一，高盛跌2.76%，報168.01美元，較2018年3月29日的272.33的高點已跌去38.85%。年初至今已跌去33.14%。

不只高盛下跌，同時，德意志銀行跌幅2.27%、摩根大通跌1.28%、摩根士丹利跌1.10%、美國銀行跌0.04%。

Wind顯示，羅素2000指數(shù)昨日跌幅1.53%，收盤1410.81點，外媒表示這標(biāo)志著羅素2000已進(jìn)入熊市。