11月7日，國內(nèi)銀行業(yè)IT解決方案提供商宇信科技今日正式登陸A股，實現(xiàn)了在深交所創(chuàng)業(yè)板上市并首次公開發(fā)行4001萬股人民幣普通股，募資2.88億元。其中，網(wǎng)下發(fā)行數(shù)量為400.1萬股；網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為3600.9萬股，發(fā)行價格為8.36元/股。

對于本次公開募集的2.88億元資金，宇信科技將主要用于智慧銀行建設(shè)項目、金融云服務(wù)一體化平臺建設(shè)、IT整體解決方案建設(shè)、IT產(chǎn)品國際化改造及海外輸出建設(shè)這四個方面。

招股書顯示，宇信科技擬在以上四個方面按計劃總投資4.7億元，如所募資金不能滿足擬投資項目的資金需求，公司將通過自籌資金方式解決。

銀行業(yè)IT解決方案提供商

宇信科技成立于2006年10月，主要從事向以銀行為主的金融機構(gòu)提供包括咨詢、軟件產(chǎn)品、軟件開發(fā)和實施、運營維護、系統(tǒng)集成等信息化服務(wù)。

宇信科技從成立至今，一直深耕在銀行信息化領(lǐng)域，憑借技術(shù)優(yōu)勢和服務(wù)意識在金融領(lǐng)域積累了大量具有長期穩(wěn)定合作關(guān)系的客戶。

截至目前，宇信科技已經(jīng)為為中國人民銀行、三大政策性銀行、五大國有商業(yè)銀行、13家股份制 銀行、十余家外資銀行以及100多家區(qū)域性商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社提供了相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)。

截至2018年6月底，宇信科技產(chǎn)品已覆蓋渠道、業(yè)務(wù)和管理板塊。“Liana5互聯(lián)網(wǎng)銀行金融服務(wù)平臺”則是宇信科技在渠道類軟件的產(chǎn)品代表，為銀行互聯(lián)網(wǎng)渠道提供全方位業(yè)務(wù)產(chǎn)品，包括括新一代網(wǎng)上銀行系統(tǒng)、直銷銀行、統(tǒng)一支付平臺、銀企直連、現(xiàn)金管理、監(jiān)控系統(tǒng)、在線客服等全線產(chǎn)品，實現(xiàn)了交易平臺、營銷平臺、服務(wù)平臺、互動平臺的融合與統(tǒng)一。

業(yè)務(wù)類產(chǎn)品如期間核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，使用分層、靈活的應(yīng)用架構(gòu)體系，以滿足銀行整體業(yè)務(wù)的擴充與發(fā)展?；ヂ?lián)網(wǎng)核心系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺、信貸類產(chǎn)品等等都屬于業(yè)務(wù)類產(chǎn)品范疇?？蛻絷P(guān)系管理系統(tǒng)、績效考核系統(tǒng)、綜合報表平臺、大數(shù)據(jù)應(yīng)用分析平臺、掌上駕駛艙則被歸類為管理類系統(tǒng)。

預(yù)計2018年實現(xiàn)營收18億元

宇信科技主營業(yè)務(wù)收入包括軟件開發(fā)及服務(wù)、系統(tǒng)集成銷售及服務(wù)、其他主營業(yè)務(wù)三大類，其中，軟件開發(fā)及服務(wù)收入占主營業(yè)務(wù)收入大部分比重。

數(shù)據(jù)顯示，宇信科技在近3年的業(yè)績保持了持續(xù)增長，2015年、2016年、2017年分別實現(xiàn)營收15億元、16.23億元和16.24億元。

2018年1-9月，宇信科技業(yè)務(wù)規(guī)模擴大，營業(yè)收入持續(xù)增加，本期營收為10.6億元，同比增長20.14%，營業(yè)利潤為8743.36萬元，同比增長12.07%。利潤總額為8507.18萬元，同比增長8.42%。

結(jié)合行業(yè)發(fā)展趨勢及實際經(jīng)營情況，宇信科技預(yù)計2018年可實現(xiàn)營收約17.5億元-18.5億元之間，同比增長幅度在7.7%-13.9%。凈利為1.6億元-1.8億元之間，同比增長幅度為9.9%-23.64%。

中概股回歸A股

宇信科技前身——宇信易誠，是由2006年10月19日前進財富、茗峰開發(fā)共同出資設(shè)立的有限責(zé)任公司（外商合資），中間經(jīng)歷了資產(chǎn)出境、美股上市、退市、私有化、拆除紅籌架構(gòu)等幾個歷史性階段。

2015年6月28日，宇信易誠董事會作出決議，同意宇信易誠由中外合資企業(yè)整體變更為外商投資股份有限公司。

2015年8月14日，北京市商務(wù)委員會同意宇信易誠變更為外商投資股份有限公司，并更名為北京宇信科技集團股份有限公司。

2015年8月19日，宇信科技取得了北京市工商行政管理局換發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》，公司類型為中外合資的股份有限公司。

2015年宇信科技股份有限公司設(shè)立時，排名前三的股東是宇琴鴻泰、遠創(chuàng)基因、茗峰開發(fā)，分別持股34.4%、9.72%、7.74%。 截至今年10月招股書簽署之日，發(fā)行人股本機構(gòu)未發(fā)生變動。

利用資本市場提高抗風(fēng)險能力

截至2018年6月底，宇信科技集團根據(jù)勞動合同聘用的員工為6799人。經(jīng)過十多年的發(fā)展和經(jīng)驗積累，宇信科技在銀行行業(yè)信息化領(lǐng)域已經(jīng)占據(jù)了一定的市場份額。但隨著用戶對IT服務(wù)需求的不斷增長，面對日益激烈的市場競爭，宇信科技意識到一方面要做到不斷擴大規(guī)模，另一方面又需要不斷有效提升專業(yè)技術(shù)水平。

上市之前，宇信科技融資渠道相對單一，主要通過短期借款、供應(yīng)商信用欠款等方式來解決營運資金缺口。上市之后，宇信科技能否充分利用資本市場，有效拓寬融資渠道，改善資本結(jié)構(gòu)，抵抗因償債能力弱帶來的風(fēng)險，值得關(guān)注。