打擊外匯違規(guī)繼續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)。

10月22日,國(guó)家外匯管理局(簡(jiǎn)稱(chēng)“外匯局”)又一次通報(bào)了一大批外匯違規(guī)案例,此次共20個(gè)外匯違規(guī)典型案例,涉及7家銀行、6家企業(yè)、7位個(gè)人,涉及金額2304.63萬(wàn)元。

券商中國(guó)記者注意到,通報(bào)涉及的7家銀行包括國(guó)有大行、股份行和外資行,分別為交通銀行、建設(shè)銀行、渤海銀行、南洋商業(yè)銀行、光大銀行、招商銀行、中國(guó)銀行,被處以罰款50萬(wàn)到419萬(wàn)不等。

此外,購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)依舊是不少個(gè)人鋌而走險(xiǎn)的資產(chǎn)配置選擇,涉及的7位個(gè)人外匯違規(guī)案例中,有4人是將資金匯至境外,用于購(gòu)買(mǎi)境外房產(chǎn)。

7家銀行被通報(bào)

外匯局表示,通報(bào)典型違規(guī)案例,意在加強(qiáng)外匯市場(chǎng)監(jiān)管,嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性外匯交易,遏制洗錢(qián)及相關(guān)犯罪,維護(hù)外匯市場(chǎng)健康良性秩序。

今年以來(lái),作為外匯辦理業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu),往往因?yàn)槲幢M審核責(zé)任等外匯違規(guī)行為,屢屢登上外匯局通報(bào)的“黑榜”。

10月22日,外匯局通報(bào)的7家銀行外匯違規(guī)案例包括:

南洋商業(yè)銀行(中國(guó))上海分行虛假轉(zhuǎn)口貿(mào)易被處以罰沒(méi)款126.52萬(wàn)元人民幣;

交通銀行金華分行虛假貿(mào)易融資被處以罰沒(méi)款160.74萬(wàn)元人民幣;

中國(guó)建設(shè)銀行福清分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸被處以罰沒(méi)款419.03萬(wàn)元人民幣;

光大銀行廈門(mén)火炬園支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸被處以罰沒(méi)款134.85萬(wàn)元人民幣;

渤海銀行天津?yàn)I海新區(qū)分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸被處以罰沒(méi)款324.48萬(wàn)元人民幣;

招商銀行濟(jì)南分行違規(guī)辦理個(gè)人分拆售付匯被處以罰沒(méi)款60萬(wàn)元人民幣;

中國(guó)銀行威海分行違規(guī)辦理個(gè)人分拆售付匯被處以罰沒(méi)款50萬(wàn)元人民幣。

除了銀行,一些涉及外貿(mào)的企業(yè)甚至外國(guó)語(yǔ)學(xué)校也因?yàn)橥鈪R違規(guī)被通報(bào),數(shù)量多達(dá)6家,其中大部分都有逃匯行為。

例如,青島鑫浩國(guó)際貿(mào)易有限公司、天津世通機(jī)械進(jìn)出口有限公司都是通過(guò)虛構(gòu)貿(mào)易背景,對(duì)外付匯來(lái)進(jìn)行逃匯,而浙江九龍山國(guó)際旅游開(kāi)發(fā)有限公司也類(lèi)似,對(duì)外支付預(yù)付貨款298萬(wàn)美元,卻沒(méi)有實(shí)際對(duì)應(yīng)進(jìn)口貨物也構(gòu)成逃匯行為,三家公司分別被處罰140萬(wàn)元、109萬(wàn)元和95萬(wàn)元。

金石包裝(嘉興)有限公司、博采林電子科技(深圳)有限公司則因?yàn)檗k理外匯登記卻未如實(shí)披露返程投資企業(yè)實(shí)際控制人信息,同時(shí)還匯出了企業(yè)利潤(rùn),兩者被分別處罰95萬(wàn)元和104.7萬(wàn)元。

值得注意的是,此次被通報(bào)外匯違規(guī)的還涉及一家外國(guó)語(yǔ)學(xué)校,2015年7月至2017年7月,淄博修文外國(guó)語(yǔ)學(xué)校利用18名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度,違規(guī)以分拆購(gòu)付匯形式向境外轉(zhuǎn)移資金94.48萬(wàn)美元。

外匯局認(rèn)為,該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》,構(gòu)成逃匯行為,處以罰款32.31萬(wàn)元人民幣。

在外匯局上一次8月31日的通報(bào)中,山東淄博另一所學(xué)校即淄博高新區(qū)外國(guó)語(yǔ)學(xué)校也是利用15名境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯額度進(jìn)行逃匯,被罰款40.25萬(wàn)元。

個(gè)人逃匯買(mǎi)房依舊熱情高

或是居于資產(chǎn)保值增值的需要,此次外匯局通報(bào)案例中,7位個(gè)人外匯違規(guī)一半以上都是為了匯出資金進(jìn)行境外買(mǎi)房業(yè)務(wù)。

例如,2015年1月至8月,香港籍陳某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,將1700萬(wàn)元人民幣打入地下錢(qián)莊控制的境內(nèi)賬戶(hù),通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至其境外賬戶(hù),用于購(gòu)買(mǎi)境外房產(chǎn)等;

2015年7月至8月,廣東籍香某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,將425萬(wàn)元人民幣打入地下錢(qián)莊控制的境內(nèi)賬戶(hù),通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至其親屬境外賬戶(hù),用于購(gòu)買(mǎi)境外房產(chǎn)等;

2016年7月,浙江籍蔡某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,將1300萬(wàn)元人民幣打入地下錢(qián)莊控制的境內(nèi)賬戶(hù),通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至其境外賬戶(hù),用于支付住房抵押貸款及其他費(fèi)用;

2016年4月至12月,廣東籍張某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,利用33名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度,將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù),用于購(gòu)買(mǎi)境外房產(chǎn)等,非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)122.62萬(wàn)英鎊。

最終,香港籍陳某、廣東籍香某、浙江籍蔡某和廣東籍張某分別被外匯局處以罰款153萬(wàn)元、34萬(wàn)元、65萬(wàn)元和53萬(wàn)元。

而另外3名個(gè)人外匯違規(guī),主要目的雖然沒(méi)有明確交代,但都是為了實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。

例如,2016年1月至10月,江蘇籍顧某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,利用32名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度,將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù),非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)208.82萬(wàn)加元;

2017年3月至7月,遼寧籍孔某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,利用24名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度,將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù),非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)119.08萬(wàn)美元;

2017年9月至10月,江西籍李某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的,利用26名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度,將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù),非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)129.73萬(wàn)美元。

最終,江蘇籍顧某、遼寧籍孔某和江西籍李某被外匯局分布處以罰款53萬(wàn)元、41萬(wàn)元和54萬(wàn)元。