8月6日,中國人民銀行營業(yè)管理部(北京)公布兩項(xiàng)行政處罰決定,國付寶信息科技有限公司因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定,被罰沒總額4646萬余元;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢電子商務(wù)有限公司因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定,被罰沒約2640萬元。

同時(shí),中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)布處罰公示稱,銀盛支付服務(wù)股份有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被罰沒約2248萬元。

此外,中國人民銀行上海分行也在同一天發(fā)布對支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司的行政處罰,因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,支付寶被處以412萬元的罰款。

國付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢挨罰

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者第一時(shí)間撥打國付寶客服電話,對方提示工作時(shí)間為早9點(diǎn)至晚9點(diǎn),但是一直提示作息忙。

中國人民銀行營業(yè)管理部公告顯示,經(jīng)查實(shí),國付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查,客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外,國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項(xiàng)、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

綜合考慮國付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)以及社會(huì)危害程度等具體情節(jié),人民銀行營業(yè)管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī),對國付寶公司給予警告,沒收違法所得人民幣22176051.47元,并處罰款人民幣24286051.47元,合計(jì)罰沒人民幣46462102.94元,對該公司相關(guān)責(zé)任人員處以罰款;人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)對聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢公司給予警告,沒收違法所得人民幣12079185.64元,并處罰款人民幣14319713.64元,合計(jì)罰沒人民幣26398899.28元。

嚴(yán)打互聯(lián)網(wǎng)金融亂象

此外,公告還顯示,今后,中國人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,認(rèn)真落實(shí)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署,嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象,從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為。

值得注意的是,除了國付寶和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢,中國人民銀行深圳市中心支行也在同一天發(fā)布對銀盛支付服務(wù)股份有限公司的處罰公示,給予該公司警告,沒收違法所得9341395.79元,并處罰款13136057.80元,罰沒合計(jì)金額22477453.59元;對該公司1名相關(guān)責(zé)任人員給予警告,處以罰款合計(jì)130萬元。

此外,中國人民銀行上海分行也在同一天發(fā)布對支付寶(中國)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司的行政處罰,因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,支付寶被處以412萬元的罰款。