近年來，隨著比特幣的大幅漲跌和“區(qū)塊鏈”概念的爆火，許多打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)的傳銷詐騙也頻頻出現(xiàn)?！袄咸茁贰贝┥蠀^(qū)塊鏈的“新馬甲”，立刻化身“中國大媽”們追求“財(cái)務(wù)自由”的又一個(gè)“新捷徑”和一個(gè)個(gè)價(jià)值上億的“大坑”。專家建議，相關(guān)部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)隱患排查能力，對(duì)“區(qū)塊鏈”過度炒作亂象進(jìn)行及時(shí)降溫。

“區(qū)塊鏈+詐騙”顯現(xiàn)三大“套路”

作為比特幣的底層技術(shù)，“區(qū)塊鏈”就像分布式數(shù)據(jù)庫賬本。隨著“比特幣”等基于區(qū)塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣價(jià)格大幅飆升，普通投資者對(duì)區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣的投資興趣也愈發(fā)旺盛。

今年年初，騰訊安全反詐騙實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人李旭陽稱，利用區(qū)塊鏈概念搞的傳銷平臺(tái)已超過3000家。記者盤點(diǎn)近期發(fā)生的案件發(fā)現(xiàn)，“區(qū)塊鏈+詐騙”主要有三大“套路”。

套路一：“空手套白狼” 炒高幣值再“割韭菜”

今年5月，深圳南山警方通報(bào)了一起以虛擬貨幣為名行詐騙之實(shí)的集資詐騙案。涉案虛擬貨幣為普銀幣，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團(tuán)有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺(tái)發(fā)行。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀公司通過互聯(lián)網(wǎng)、社交軟件等平臺(tái)對(duì)外宣稱其發(fā)布的普銀幣是一種以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資者所持有的每枚普銀幣都有對(duì)等實(shí)物藏茶作為抵押。

詐騙分子宣稱，投資者可將普銀幣放到虛擬交易平臺(tái)聚幣網(wǎng)上買賣，以此賺取差價(jià)。但根據(jù)警方偵查結(jié)果，價(jià)格的變動(dòng)系該公司使用投資人的投資款進(jìn)行操作，一度將普銀幣的價(jià)格從0.5元拉升至10元。當(dāng)大量投資人進(jìn)場之后，該公司則不斷套現(xiàn)。該公司在發(fā)幣時(shí)稱資金將用于茶葉的投資，但在偵查中發(fā)現(xiàn)，投資人的錢被該公司以其他目的揮霍。據(jù)警方通報(bào)，目前普銀幣受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個(gè)損失約300萬元。

今年4月，濟(jì)南警方端掉一個(gè)打著“區(qū)塊鏈”幌子的傳銷團(tuán)伙，查獲涉案資金3億余元。濟(jì)南警方介紹，惠樂益電子商務(wù)公司在網(wǎng)絡(luò)上設(shè)計(jì)了假的虛擬盤，并發(fā)布所謂的“寶幣”“貴幣”等多種虛擬貨幣。他們先是以贈(zèng)送為幌子，向新加入的傳銷人員贈(zèng)送一定數(shù)量的虛擬貨幣，每枚價(jià)格在幾十元，然后通過人為操縱將虛擬幣一路升值到100多元甚至幾百元，吸引不明真相的人員加入，最后再通過所謂虛擬幣“貶值”的周期波動(dòng)進(jìn)行“割韭菜”。

套路二：“掛羊頭賣狗肉” 以科技之名行傳銷之實(shí)

今年4月15日，西安警方破獲一起打著“區(qū)塊鏈”概念的特大網(wǎng)絡(luò)傳銷案。據(jù)警方在案情通報(bào)會(huì)上披露，該案涉及全國31個(gè)省、市、自治區(qū)，涉案資金高達(dá)8600余萬元。

據(jù)了解，該傳銷團(tuán)伙打著“區(qū)塊鏈”旗號(hào)，借助西安作為“一帶一路”重要節(jié)點(diǎn)城市、國際影響力不斷提升等城市利好，于2018年3月28日起以聚集性傳銷、網(wǎng)絡(luò)傳銷為手段，以每枚3元的價(jià)格在“消費(fèi)時(shí)代”（DBTC）網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷售虛擬的“大唐幣”，并自行操縱升值幅度。同時(shí)，該團(tuán)伙還組織在國內(nèi)外眾多城市召開推介會(huì)，吸納會(huì)員，根據(jù)會(huì)員發(fā)展下線情況，設(shè)置28級(jí)分管代理，截止到4月15日，該團(tuán)伙共發(fā)展注冊(cè)會(huì)員13000余人。

去年8月，安徽蕪湖警方破獲一起虛構(gòu)區(qū)塊鏈數(shù)字貨幣實(shí)施投資理財(cái)詐騙案件。據(jù)蕪湖市公安局披露，2017年7月16日以來，該團(tuán)伙開設(shè)網(wǎng)站，以發(fā)行公司數(shù)字貨幣“茵特幣”名義搭建交易平臺(tái)實(shí)施融資詐騙，同時(shí)通過雇傭網(wǎng)絡(luò)推手散布“公司發(fā)展前景好”“ 項(xiàng)目投資回報(bào)高”等夸大宣傳口號(hào)，并以“每日返利”及拉下線提成的方式誘惑被害人，以微信支付、支付寶支付等方式接收投資。2017年8月14日，三名犯罪嫌疑人關(guān)閉網(wǎng)站攜款潛逃。

去年8月，西安警方破獲一起以“虛擬貨幣”為名的新型網(wǎng)絡(luò)傳銷案件。據(jù)警方披露，該傳銷組織以集團(tuán)化、公司化模式運(yùn)營，以互聯(lián)網(wǎng)為載體，打著商務(wù)活動(dòng)的幌子，以虛擬貨幣鈦克幣為誘餌，層層發(fā)展下線非法牟利。雖然該團(tuán)伙聲稱鈦克幣與比特幣一樣，產(chǎn)生于網(wǎng)絡(luò)世界復(fù)雜的算法，具有不可復(fù)制性，具備現(xiàn)實(shí)世界的流通價(jià)值。但事實(shí)上，這家公司的鈦克幣產(chǎn)生技術(shù)就掌握在公司高層的手里，只要點(diǎn)一點(diǎn)鼠標(biāo)，數(shù)萬枚鈦克幣唾手可得。

據(jù)介紹，“投資者”需要支付人民幣來購買虛擬貨幣，購買虛擬貨幣后，必須要有擁有“礦機(jī)”的“老客戶”介紹，才能租賃“礦機(jī)”?！靶驴蛻簟币坏┳赓U了“礦機(jī)”，就可以在這個(gè)交易平臺(tái)使用虛擬貨幣賣出或買進(jìn)。這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級(jí)，處于金字塔頂端的“客戶”會(huì)得到巨額非法所得。每發(fā)展一個(gè)下線“客戶”租賃“礦機(jī)”，推薦的“老客戶”會(huì)得到“礦機(jī)”租賃費(fèi)用10％的獎(jiǎng)勵(lì)金額，每個(gè)“客戶”擁有兩個(gè)推薦名額，可以往下推薦7層，最上層推薦人可以拿到126人租賃費(fèi)用1％的獎(jiǎng)勵(lì)。實(shí)質(zhì)仍是拉人頭。

套路三：“洋為中用”“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”

2017年9月8日，湖南省株洲縣人民法院宣判了一起涉案金額達(dá)16億余元的特大“維卡幣”網(wǎng)絡(luò)傳銷案。經(jīng)株洲縣法院審理查明，該傳銷組織是一家“維卡幣”傳銷組織，系境外向中國境內(nèi)推廣虛擬貨幣的組織，其傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人魯婭組織建立，服務(wù)器設(shè)立在丹麥境內(nèi)的哥本哈根，對(duì)外宣稱是繼“比特幣”之后的第二代加密電子貨幣。

經(jīng)查明，“維卡幣”組織的經(jīng)營其實(shí)質(zhì)是以投資虛擬貨幣為名，要求參加者繳納一定費(fèi)用獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，以直接或間接發(fā)展人員數(shù)量作為計(jì)酬和返利依據(jù)，將上述計(jì)酬和返利以分期支付方法進(jìn)行發(fā)放，以高額返利為誘餌，引誘參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加而騙取財(cái)物。該案中35名被告人通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或經(jīng)人介紹先后加入“維卡幣”組織后，發(fā)展下線通過計(jì)利返酬獲得獎(jiǎng)金或倒賣激活碼兩種方式進(jìn)行非法獲利。其中，部分被告人積極發(fā)展下線會(huì)員，分別從中非法獲利1萬余元至2000萬元不等。

北京金融風(fēng)險(xiǎn)管理研究院院長、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)教授李永壯認(rèn)為，互聯(lián)網(wǎng)為跨國犯罪創(chuàng)造了更多條件。去年下半年我國取締ICO（首次代幣發(fā)行），并隨后關(guān)閉境內(nèi)所有虛擬貨幣交易所后，許多“交易所”轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外，再“出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷”，目前對(duì)于跨境ICO的監(jiān)管仍屬難點(diǎn)。

記者梳理相關(guān)案件發(fā)現(xiàn)，所謂代投行為即“海外代投者”往往聲稱擁有某ICO項(xiàng)目的代投渠道，在無見面、無核實(shí)、無合同的情況下，利用社交網(wǎng)絡(luò)工具向具有投機(jī)心理的底層散戶收取比特幣、以太坊等數(shù)字貨幣或現(xiàn)金，再以各種借口拖延時(shí)間拒絕退幣，最終失聯(lián)跑路。

許多專家對(duì)境外ICO感到擔(dān)憂。北京互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)秘書長郭大剛認(rèn)為，無論發(fā)幣相關(guān)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移到哪里，背后的投資者、發(fā)幣者和買幣者其實(shí)還是中國人，仍有較大的風(fēng)險(xiǎn)。