近年來,隨著比特幣大幅漲跌和區(qū)塊鏈概念日趨火爆,打著區(qū)塊鏈旗號的傳銷詐騙也頻頻出現(xiàn)。“老套路”穿上區(qū)塊鏈的“新馬甲”,立刻被很多普通投資者當成了實現(xiàn)財務自由的新捷徑。但事實上,它們可能是一個個價值上億元的“大坑”。

數(shù)據(jù)顯示,僅在今年年初,我國利用區(qū)塊鏈概念的傳銷平臺就已超過3000家。從“曲高和寡”到“泥沙俱下”,區(qū)塊鏈與詐騙的結合引人深思。

盤點近年來的區(qū)塊鏈詐騙案,犯罪分子慣用的手段其實很“老套”。一種是“空手套白狼”,炒高幣值“割韭菜”。比如今年5月深圳警方破獲的“普銀幣”集資詐騙大案,犯罪團伙將所謂“普銀幣”的單價由0.5元炒至10元,當大量投資人跟風進場后就不斷套現(xiàn)。騙術雖簡,涉案金額卻超過3億元。

一種是“掛羊頭賣狗肉”,以“虛擬幣”之名行“傳銷幣”之實。比如今年4月西安警方破獲的“大唐幣”網(wǎng)絡傳銷大案中,犯罪團伙公然在國內外眾多城市召開推介會,并設置28級分管代理,短短18天竟發(fā)展注冊會員達上萬人。再比如,在去年被查獲的“鈦克幣”案中,“客戶”每發(fā)展一個下線租賃“礦機”,就被獎勵“礦機”租賃費用的10%。從賣實物變成“租礦機”,仍逃不脫傳銷本質。

還有一種是“洋為中用”,甚至“出口轉內銷”。比如涉案金額高達16億元的“維卡幣”案中,該組織的傳銷網(wǎng)站及營銷模式由保加利亞人組織建立,服務器則設在丹麥。在我國依法取締ICO并依法關閉境內虛擬貨幣交易所后,詐騙組織的“出口轉內銷”現(xiàn)象也開始增加,許多“土騙子”搖身一變,紛紛成了“洋教授”。

從層出不窮的“區(qū)塊鏈詐騙”案件來看,犯罪分子所用騙術全是“老套路”,但卻動輒使上萬人中招。究竟是騙子太精明,還是投資者太單純?不得不說,頻頻出現(xiàn)的“區(qū)塊鏈詐騙”,確實切中許多普通投資者的軟肋。

一種是“著急上車”的財富渴求。近年來,一夜暴富的傳說和財富縮水的焦慮,雙向擠壓著人們的內心。當年沒趕上共享經(jīng)濟的快車,今天只能天天騎小黃車；當年沒趕上比特幣的快車,今天只能天天翻硬幣花。這種“年年錯過風口”的焦慮感,強化了很多人“一幣一別墅”的幻夢。

一種是“越高調越可信”的思維陷阱。盡管大部分受害者并沒有足夠能力真正理解區(qū)塊鏈,但這并不妨礙人們“用錢投票”。畢竟比特幣“暴富神話”近在眼前,畢竟臺上西裝革履的專家把區(qū)塊鏈吹得天花亂墜。再加上詐騙團伙頻頻在各大高檔酒店舉辦推介會,更使大家陷入“越高調越可信”的思維陷阱。

再有就是“賺一把就走”的投機心態(tài)。事實上,相關部門在處理非法集資案或傳銷案中,受害人不愿舉報是常見現(xiàn)象。在犯罪團伙進行詐騙的過程中,許多“受害者”在推薦“人頭”后也得到了提成,只要不崩盤就不會“受害”。在許多非法集資和傳銷案中,甚至有人明知是騙局,仍想在騙局崩盤前“賺一把就走”。比如,在西安查處的“鈦克幣”傳銷案中,犯罪分子引起監(jiān)管部門注意,竟是因為“區(qū)域表彰會”過于聲勢浩大,引發(fā)群眾投訴。在此之前,竟然沒有受騙人員報過案。

騙術經(jīng)年不變,概念年年翻新,區(qū)塊鏈與詐騙奇妙結合,某種程度上講是一種必然。在層出不窮的高科技騙局背后,有太多問題需要反思。

一方面,區(qū)塊鏈過度炒作的虛火,是時候降降溫了。從去年的“人人談幣”,到現(xiàn)在的“人人談鏈”,區(qū)塊鏈這個概念顯然已被過度炒作。雖說“喝掉泡沫才有啤酒”,但一杯啤酒里如果全是泡沫沒有酒,顯然也不是好酒。我們并不否認或許區(qū)塊鏈將來會出現(xiàn)超級應用,但我們更期待踏踏實實的科研應用,而不是去畫餅充饑甚至“畫餅圈錢”,畢竟誰也不是神筆馬良。

另一方面,相關部門的監(jiān)管能力也應“與鏈俱進”。區(qū)塊鏈詐騙作為傳統(tǒng)詐騙的高科技新變種,確實給監(jiān)管者帶來了很多困擾。這就更需要相關部門建立聯(lián)合監(jiān)管和聯(lián)動打擊機制,提升金融專業(yè)素養(yǎng)和大數(shù)據(jù)排查能力,及時發(fā)現(xiàn)新動向、新苗頭,而非不出事就不處理,甚至不出事都不知道。