多家基金公司人士向記者表示，近日接到當地證監(jiān)局通知，要求基金、券商等資產管理公司在本周內上報資管新規(guī)整改計劃，且自8月起每月報送整改進度表。

繼分級基金之后，監(jiān)管層再次出手，要求不符合資管新規(guī)的資管產品上報整改計劃。

多家基金公司人士向記者表示，近日接到當地證監(jiān)局通知，要求基金、券商等資產管理公司在本周內上報資管新規(guī)整改計劃，且自8月起每月報送整改進度表。

多位基金公司人士表示，此次自主上報整改計劃擬從小于3個月之內的短期理財基金以及開放式分級、多層嵌套專戶等產品著手，存量攤余成本法的貨幣基金是否需要上報仍存分歧。此次整改并不涉及此前已經專門發(fā)文的分級基金以及券商大集合計劃。

本周內上報整改計劃

臨近6月底，基金公司監(jiān)察稽核部變得忙碌異常。

“不僅要應付月底之前的貨幣基金T+0快速贖回限額調整，還要梳理不符合資管新規(guī)的產品，月底之前要上報整改計劃?！币患一鸸径讲旎瞬咳耸糠Q，同時完成兩項整改任務壓力非常大。

該人士透露，近日接到證監(jiān)局的通知，要求包括基金、券商、期貨公司在內的資產管理公司對照資管新規(guī)制定整改計劃。

通知列明了整改計劃表的范圍：應列明不符合《資管指導意見》規(guī)定的存量產品的規(guī)模、數量、類別，以及整改進度安排和具體措施，按產品類別、發(fā)行情況逐一說明整改方案。分級基金、大集合資產管理計劃等公募產品規(guī)范整改另有通知的，應嚴格遵守有關要求。各證券期貨經營機構應承諾嚴格遵守整改計劃，有序壓縮遞減不符合《資管指導意見》要求的存量產品規(guī)模，過渡期結束時存量產品全部符合《資管指導意見》要求。

通知還規(guī)定了整改時間：證券期貨經營機構應于2018年6月25日前將書面整改計劃報送證監(jiān)局，并抄報中國證券投資基金業(yè)協會。證券公司私募子公司、基金公司子公司、期貨公司子公司的業(yè)務整改方案，由其母公司一并報送。自2018年8月起，資產管理機構還應于每月初3日內前向證監(jiān)局書面報送上月整改情況。

不過，對于整改計劃上報時間是6月25日之前還是6月底之前尚沒有統一說法?！耙苍S各地證監(jiān)局規(guī)定的時間不一樣，我們這邊得到的通知是6月底之前。6月29日是6月最后一個工作日，這一天之前大家必須要報上去?！币患一鸸径讲扉L說。

短期理財、專戶產品

包括在內

“每個產品都要評估是否存在不合規(guī)的地方，建立整改臺賬，需要向證監(jiān)局提供一個清晰的產品列表?！鄙鲜霰本┗鸸径讲扉L稱，基金公司在6月底之前都要對旗下產品體系做全方位梳理。

部分存量的短期理財基金每日開放申贖與資管新規(guī)要求的“資產管理產品為封閉式產品，且所投金融資產以收取合同現金流量為目的并持有到期可采用攤余成本法”不符。部分短期理財基金或許是首當其沖的需要上報整改計劃的公募產品?！胺忾]期在3個月以內的采取攤余成本法的短期理財基金可能涉及到修改基金合同?！北本┮患一鸸井a品部總監(jiān)指出。

“短期理財基金或許還要等監(jiān)管層細則指引出臺，分級基金以贖定申也是監(jiān)管層給出的統一意見，在此之前如何改動，基金公司也很難明確方向?！鄙虾Ｒ患一鸸井a品部總監(jiān)表示需要進一步明確細則。

除了短期理財基金之外，存量貨幣基金是否需要上報整改計劃也是基金公司關注的問題。盡管此前傳出存量攤余成本法貨幣基金不受大資管新規(guī)影響的信息，但上述基金公司督察長表示存量攤余成本法貨幣基金或許也應該納入上報的整改計劃之中?！按媪繑傆喑杀痉ㄘ泿呕鸸乐捣椒ú环洗筚Y管新規(guī)的要求，從監(jiān)管文件來看，只要是不符合大資管新規(guī)的產品都會上報，下一步如何整改還是豁免還需要等監(jiān)管細則?！?/p>

相比公募產品，專戶產品設計架構五花八門，涉及整改的部分更為復雜。對于不符合資管新規(guī)要求的專戶產品整改進度或也難以一概而論。

“專戶產品的整改難易取決于產品委托人的屬性。如果委托人相對簡單，整改就會比較快，客戶結構復雜就比較麻煩。例如專戶上一層產品還有嵌套，委托人也不知道最底層委托人是誰，清理起來會很麻煩?！鄙鲜龌鸸径讲扉L稱，專戶產品的整改時間不好把控，要看產品委托人的配合程度，基金公司只能先預估一個整改時間，然后努力推動。此外，基金公司還關注專戶產品的權責定位，基金公司是否只要對上一層委托人負責，還是需要無限制穿透。

此前備受關注的基金專戶需要按照資管新規(guī)提取風險準備金的問題，也有基金公司督察長建議可以直接執(zhí)行。“專戶提取風險準備金或許不算是整改，因為基金行業(yè)之前并沒有規(guī)定，現在只需要直接執(zhí)行即可?！?/p>