近期，隨著銀保監(jiān)會(huì)地方保監(jiān)局幾份監(jiān)管函的下發(fā)，今年上半年監(jiān)管對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的處罰進(jìn)入尾聲。據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者統(tǒng)計(jì)，今年以來，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下發(fā)的處罰函超過600份，罰金超過1億元。

引人注意的是，在受到處罰的眾多險(xiǎn)企中，有5家險(xiǎn)企因?yàn)閷?duì)抗、妨礙監(jiān)管受到重罰，妨礙銀保監(jiān)會(huì)依法監(jiān)督檢查的具體事項(xiàng)包括：不如實(shí)向檢查組提供產(chǎn)說會(huì)所使用的真實(shí)課件、險(xiǎn)企員工“偷拍”檢查資料發(fā)送至公司微信工作群、拒絕向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供資料等。

一家中型險(xiǎn)企合規(guī)業(yè)務(wù)人員對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，通常情況下，若有監(jiān)管檢查，公司會(huì)積極配合。從行業(yè)來看，類似拒交材料、偷拍的情況確實(shí)較為少見。

險(xiǎn)企員工偷拍監(jiān)管資料

在今年被處罰的險(xiǎn)企中，“妨礙依法監(jiān)督檢查”頗為引人關(guān)注。

近期，福建保監(jiān)局下發(fā)的閩保監(jiān)罰〔2018〕31號(hào)處罰函顯示，經(jīng)查，在福建保監(jiān)局對(duì)某險(xiǎn)企漳州中支開展現(xiàn)場(chǎng)檢查期間，該險(xiǎn)企存在妨礙依法監(jiān)督檢查的違法行為：一是該公司工作人員郭某、銷售人員李某通過公司微信工作群發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息；二是該公司工作人員吳某未經(jīng)檢查人員同意，擅自對(duì)檢查工作資料進(jìn)行拍照，發(fā)送至公司微信工作群，并發(fā)布妨礙依法監(jiān)督檢查的信息。

福建保監(jiān)局處罰函表示，上述違法事實(shí)，有事實(shí)確認(rèn)書、調(diào)查筆錄、微信截屏等證據(jù)在案證明，足以認(rèn)定。陳某作為該險(xiǎn)企漳州中支時(shí)任副總經(jīng)理（主持工作），對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任。

上述處罰函表示，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第155條的規(guī)定，“保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，被檢查、調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)配合”。該險(xiǎn)企漳州中支個(gè)別保險(xiǎn)從業(yè)人員的行為已經(jīng)涉嫌妨礙依法監(jiān)督檢查。

福建保監(jiān)局依據(jù)《保險(xiǎn)法》第170條規(guī)定，決定對(duì)該險(xiǎn)企漳州中支處以26萬(wàn)元罰款，并責(zé)令改正；對(duì)妨礙依法監(jiān)督檢查的三名員工予以警告并各罰款4萬(wàn)元；該險(xiǎn)企時(shí)任副總經(jīng)理陳某對(duì)上述違法行為負(fù)有直接責(zé)任，被警告并罰款2萬(wàn)元。整體來看，該險(xiǎn)企及相關(guān)保險(xiǎn)從業(yè)人員共接到5張罰單，罰款總額合計(jì)達(dá)40萬(wàn)元。

從最新進(jìn)展來看，福建監(jiān)管局對(duì)該險(xiǎn)企漳州中支涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)。該險(xiǎn)企相關(guān)保險(xiǎn)從業(yè)人員在法定期限內(nèi)未提出陳述申辯意見，也未提出聽證申請(qǐng)，此案現(xiàn)已審理終結(jié)。

實(shí)際上，類似“偷拍”妨礙監(jiān)管檢查的現(xiàn)象去年也發(fā)生過一次。去年年初，山東保監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，某財(cái)險(xiǎn)公司濰坊中支在提供給山東保監(jiān)局檢查組工作使用的會(huì)議室內(nèi)安裝錄音設(shè)備，竊聽檢查組調(diào)查談話及工作交流內(nèi)容，妨礙檢查組依法監(jiān)督檢查。

從檢查細(xì)節(jié)來看，檢查組在對(duì)上述財(cái)險(xiǎn)公司開展工作時(shí)，突然發(fā)現(xiàn)有電子元件從座位下面脫落，掉在了地上。原來，有人將一支錄音筆和一部蘋果手機(jī)充當(dāng)竊聽器，通過透明膠粘在了座位底部，因?yàn)闆]粘牢而掉了下來。