自2017年6月螞蟻金服推出財富號以來，通過開放功能讓基金公司直面客戶，擁有真正的“自運營”陣地。基金的銷售方式，也從“理財超市”類單純比較收益高低的模式，逐步轉(zhuǎn)變?yōu)椤爸泵嬗脩魝€性化需求”。一年過去，入駐財富號的27家基金公司曬出漂亮的成績單：平均UV（每日獨立訪客量）增長10倍，用戶復(fù)購的金額增長了3倍，財富號用戶的持有時長增加了89%，定投堅持周期增加了61%，過去一年能賺錢的用戶比例提高了20%。

而據(jù)統(tǒng)計，入駐財富號機構(gòu)與同期未入駐機構(gòu)相比，非貨基交易金額增幅前者是后者的21倍，非貨基保有量增幅前者是后者的11倍。這個成績的背后，正是AI在發(fā)揮作用。

對此，不少基金公司表示，入駐螞蟻財富號后，運營思路發(fā)生了較大改變，從傳統(tǒng)銷售思維轉(zhuǎn)變?yōu)榛ヂ?lián)網(wǎng)運營思維，通過科技應(yīng)用，一方面精準(zhǔn)定位不同客戶，提升效率、降低成本；另一方面，活躍用戶數(shù)、用戶停留時常出現(xiàn)大幅上升。

以客戶為導(dǎo)向

在民生加銀基金看來，從以往超市模式步入螞蟻平臺模式，差異在于螞蟻財富號以客戶為導(dǎo)向，增加了管理人與持有人之間的溝通交流。對中型基金公司來說，長期運作下載量不大的APP實際耗費人力物力并不小，但通過螞蟻平臺賦能，為其設(shè)計后臺、客服、營銷等數(shù)據(jù)系統(tǒng)功能并精準(zhǔn)定位用戶，使基金公司通過自身能力搶占市場。

華夏基金表示，螞蟻平臺開放程度較高，財富號作為內(nèi)容與服務(wù)平臺由基金公司自運營。以華夏回報基金為例，通過提煉產(chǎn)品賣點與邏輯，使得小白客戶更易理解，長期以來，產(chǎn)品的曝光與轉(zhuǎn)化率等均不錯。

“這是一個從渠道到平臺、社區(qū)、生態(tài)的轉(zhuǎn)變?！比A夏基金表示，“螞蟻平臺使運營工作細致化，從頁面打造到欄目設(shè)計，甚至每個圖標(biāo)的設(shè)計，都需進行AB版測試，通過不同數(shù)據(jù)支撐，了解客戶需求，在客戶溝通交流方面取得突破?！?/p>

民生加銀基金表示，入駐財富號帶來的轉(zhuǎn)變主要有五方面：第一，從買賣產(chǎn)品轉(zhuǎn)變?yōu)?4小時運營與服務(wù)，通過客服與用戶溝通，建立、更新、補充素材庫；第二，用戶結(jié)構(gòu)改變，運用互聯(lián)網(wǎng)思維提升“小白”用戶比例；第三，淡化“業(yè)績”，強調(diào)“陪伴”，尤其在設(shè)計場景頁面時，引導(dǎo)客戶了解基金風(fēng)格、投資邏輯、投向范圍以及基金經(jīng)理的投資風(fēng)格等，并不強調(diào)銷售業(yè)績；第四，通過與螞蟻合作，提升基金公司數(shù)據(jù)處理、數(shù)據(jù)觀察等技術(shù)能力；第五，通過緊跟螞蟻財富號動向，了解新型運營方式，提升把握潮流的能力。