中國(guó)人民銀行15日在官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于完善人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》(下稱(chēng)“通知”),旨在進(jìn)一步便利人民幣跨境使用,促進(jìn)跨境貿(mào)易和投資。通知要求,人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持審慎原則、實(shí)需原則。

“通知”指出,境內(nèi)代理行、境外清算行和境外參加行可為經(jīng)常項(xiàng)下和直接投資、經(jīng)批準(zhǔn)的證券投資等資本和金融項(xiàng)下的跨境人民幣結(jié)算需求辦理人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù),交易品種包括即期、遠(yuǎn)期、外匯掉期、貨幣掉期和期權(quán)等。

境內(nèi)代理行、境外清算行和境外參加行辦理人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持審慎原則,注重人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)的雙向平衡發(fā)展,人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)形成的頭寸應(yīng)基本平盤(pán)。境外參加行可通過(guò)境內(nèi)代理行或境外清算行代理平盤(pán),也可直接進(jìn)入境內(nèi)銀行間外匯市場(chǎng)平盤(pán)。

“通知”要求,人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)堅(jiān)持實(shí)需原則。境內(nèi)代理行、境外清算行和中國(guó)外匯交易中心應(yīng)要求境外參加行承諾履行真實(shí)性審核義務(wù),按照“了解客戶(hù)”、“了解業(yè)務(wù)”和“盡職調(diào)查”原則展業(yè),確認(rèn)所辦理人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)符合實(shí)需原則。境外參加行應(yīng)保留相關(guān)業(yè)務(wù)背景材料備查。

同時(shí),境外參加行與客戶(hù)開(kāi)展衍生品交易的,客戶(hù)的衍生品交易敞口應(yīng)與作為交易基礎(chǔ)的人民幣收支預(yù)期具有合理的相關(guān)度,并且能夠提供證明其真實(shí)需求背景的書(shū)面材料。

“通知”規(guī)定,境內(nèi)代理行、境外清算行和中國(guó)外匯交易中心應(yīng)要求境外參加行辦理人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)時(shí)承諾履行以下義務(wù):一是企業(yè)客戶(hù)在境外參加行辦理人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)后,需在同一家銀行或銀行集團(tuán)完成購(gòu)售相關(guān)的支付;二是配合監(jiān)管要求,向境內(nèi)代理行或境外清算行或中國(guó)外匯交易中心提供購(gòu)售業(yè)務(wù)背景材料;三是境外參加行應(yīng)關(guān)注異常交易,監(jiān)測(cè)客戶(hù)大額購(gòu)售業(yè)務(wù)的資金流向,及時(shí)通過(guò)境內(nèi)代理行、境外清算行或中國(guó)外匯交易中心向中國(guó)人民銀行上?？偛繄?bào)告有關(guān)情況。

與此同時(shí),中國(guó)人民銀行對(duì)人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)實(shí)施宏觀審慎管理,必要時(shí)可采取措施對(duì)人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)控。對(duì)違反人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)管理規(guī)定的銀行,由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正,情節(jié)嚴(yán)重的,暫?；蛉∠滢k理人民幣購(gòu)售業(yè)務(wù)的資格。